перевод между своими счетами в разных регионах сбербанка
Сбербанк вводит комиссию за переводы от 50 000 рублей в месяц
Сбербанк с апреля отменит «банковский роуминг» – комиссию за денежные переводы между клиентами банка в другие регионы в размере 1% от суммы, за которую банк часто критиковали пользователи и власти. Об изменении тарифов рассказала зампред правления Сбербанка Светлана Кирсанова. Взамен Сбербанк введет аналогичную комиссию за все переводы свыше 50 000 руб. в месяц – уже вне зависимости от региона, следует из данных банка.
Новые тарифы сначала будут введены на Дальнем Востоке, уточнил представитель Сбербанка, «а потом тиражированы на всю страну».
Сейчас Сбербанк не берет плату за переводы между своими клиентами в пределах одного региона (редкие исключения перечислены на сайте банка). Но если получатель и отправитель находятся в разных регионах, банк берет 1% от суммы, но не более 1000 руб. Речь идет о переводах внутри Сбербанка – с карты на карту или со счета на счет из личного кабинета, мобильного приложения или банкомата. Между своими счетами можно переводить деньги бесплатно. Таких переводов, с которых банк берет комиссию, примерно 5%, рассказывал предправления Сбербанка Герман Греф (цитата по «Интерфаксу»).
Медведев потребовал прекратить банковский роуминг
Сбербанк не раскрывает обороты переводов физлиц. Согласно статистике за 2017 г., которую публиковал банк, на него приходилось около 70% переводов с карты на карту в стране. В прошлом году, по данным ЦБ, россияне совершили 6,4 млрд переводов на 35,6 трлн руб.
Новая комиссия должна компенсировать отмену платы за «банковский роуминг». Она коснется 12% клиентов. «Более 88% наших клиентов ежемесячно переводят средства на сумму менее 50 000 руб.», – говорит Кирсанова. А для переводов сверх лимита (суммируются переводы по всем дебетовым картам клиента) комиссия составит 1% от суммы, но не более 1000 руб., следует из данных банка.
«Продукт не может быть абсолютно бесплатным, – объясняет Кирсанова наличие комиссий. – Нам нужны базовые инвестиции в дальнейшее его развитие, в том числе для повышения надежности и стабильности. Комиссии будут направлены на поддержание инфраструктуры, техподдержку и др.».
Можно будет купить подписку на переводы – такого продукта на российском банковском рынке прежде не было, подчеркивает Кирсанова. Например, за 99 руб. можно будет увеличить лимит переводов еще на 50 000 руб. в месяц. Безлимитные переводы можно будет подключить за 199 руб. в месяц, годовая подписка будет стоить 1599 руб. Для клиентов с пакетом привилегий «Сбербанк Первый» или Private переводы будут бесплатными вне зависимости от лимита, сказала Кирсанова.
«В основу закона закладывалась идея, что тарифы на переводы в одном регионе и вне его должны быть одинаковыми. Как Сбербанк выполняет этот закон – это его решение. Если оно не противоречит закону, значит, оно верное», – прокомментировал введение комиссий Андрей Кашеваров, замруководителя антимонопольной службы, которая разрабатывала законопроект об отмене «банковского роуминга». Его целями декларировались устранение дискриминационных практик тарификации, ущемляющих интересы потребителя; мотивация банков к оптимизации бизнес-моделей. Представитель ЦБ в среду вечером не ответил на запрос о том, как он относится к таким последствиям принятия закона.
Закон был написан под Сбербанк – никто из опрошенных «Ведомостями» крупных банков (ВТБ, Промсвязьбанк, «Почта банк», «Тинькофф», Райффайзенбанк, МКБ, «Открытие») не берет комиссии за онлайн-переводы между своими клиентами в другие регионы.
Сбербанк обещал в апреле подключиться к Системе быстрых платежей (СБП) Центробанка – спустя полгода после дедлайна. Она позволяет переводить деньги по номеру телефона. Система ударит по доходам Сбербанка: он зарабатывает на переводах с карты на карту в другие банки. ЦБ подчеркивал, что тарифы в СБП должны быть низкими, а с 1 мая из-за коронавируса и вовсе запретил банкам брать комиссии за переводы до 100 000 руб. между физлицами.
Сбербанк объявил о новых условиях переводов с карты на карту
Переводы с карты Сбербанка на другую карту Сбербанка, независимо от того, открыт ли счет получателя в том же регионе, что и счет отправителя, будут бесплатными в пределах 50 тысяч рублей в месяц.
На эту же сумму будут бесплатны переводы между картами, открытыми в одном и том же регионе. Размер комиссии при переводах на сумму свыше 50 тысяч рублей составит 1% от суммы, но не более 1 тысячи рублей.
Сейчас все онлайн-переводы (через банкоматы, Сбербанк Онлайн и мобильный банк) между дебетовыми картами Сбербанка внутри одного региона бесплатны, а переводы на карту Сбербанка, открытую в другом регионе, облагаются комиссией в 1% от суммы.
Но закон об отмене «банковского роуминга», вступающий в силу в июне, требует, чтобы размер комиссий за переводы между счетами физлиц одного и того же банка не зависели от того, в каком подразделении банка они открыты. Поэтому Сбербанк выравнивает условия за переводы между своими территориальными банками с внутрирегиональными переводами.
В Сбербанк Онлайн клиенты будут получать предупреждения о том, что они приближаются к порогу в 50 тысяч рублей. В мобильном приложении можно будет оформить подписку на переводы без комиссии (сроком на месяц, квартал, год и т.д.): +50 тысяч рублей на переводы без комиссии до конца месяца за 99 рублей; безлимит на все переводы от 134 рублей в месяц; безлимит на переводы и платежи в месяц от 209 рублей.
Со 2 апреля новые тарифы по переводам будут действовать на территории Дальневосточного банка Сбербанка.
Перевод по номеру счёта
Как переводить
В мобильном приложении СберБанк Онлайн
Клиенту СберБанка
В другой банк
В личном кабинете СберБанк Онлайн
Откройте раздел «Платежи» → «Клиенту СберБанка» или «Другому человеку» → «В другой банк» → введите номер счёта, ФИО, БИК и название банка получателя.
Если нужно, заполните графу «Тип перевода» — и в платёжном документе отразится определённый код вида дохода. Деньги, которые придут получателю, будут в разной степени защищены от взыскания по исполнительным документам. Заполнять поле необязательно.
В офисе банка
Для перевода вам понадобятся:
Переводить деньги можно на счета клиентов СберБанка и других банков, в том числе счета банковских карт.
За переводы в офисах банка взимается комиссия.
Условия
Деньги придут получателю в течение 3 рабочих дней. Иногда перевод может занимать
до 5 дней, срок зависит от банка-получателя.
В СберБанк Онлайн
| Клиентам СберБанка | В другой банк |
| До 50 000 ₽ без комиссии, при переводах свыше 50 000 ₽ – 1%, макс. 1500 ₽ | 1% от суммы, макс. 1500 ₽ |
Вы можете увеличить лимит и переводить по номеру счета клиентам СберБанка более 50 000 ₽ без комиссии. Для этого выберите и подключите подходящую подписку.
Переводы без комиссии доступны владельцам пакетов услуг СберПервый и Sber Private Banking, а также клиентам СберПервый и Sber Private Banking.
В офисе СберБанка
Какую валюту можно перевести
Рубли, доллары, евро
Для перевода могут потребоваться дополнительные документы.
Клиентам СберПервый и Sber Private Banking
*Со счетов в территориальном банке, в котором оформлен пакет услуг. Распространяется только на переводы в рублях.
Владельцам пакетов услуг Зарплатный и Зарплатный+
*Со счетов в территориальном банке, в котором оформлен пакет услуг. Распространяется только на переводы в рублях.
Управляйте комиссией
Выберите подходящую вам подписку
Переводы
Безлимитные переводы на карты и счета клиентов СберБанка без комиссии
Платежи и переводы*
Переводы клиентам СберБанка и платежи (в том числе оплата ЖКХ и штрафы) без комиссии
Плюс 50 000 рублей на переводы
Эта подписка разово увеличивает лимит переводов без комиссии на карты и счета клиентов СберБанка на 50 000 ₽.
Суточный лимит на переводы и платежи в СберБанк Онлайн и СМС-банке равен 1 000 000 Ꝑ.
* В подписку входят безлимитные переводы клиентам Сбера, а также оплата услуг юридических лиц через приложение или сайт СберБанк Онлайн. Вы можете выбрать и оплатить услугу в каталоге СберБанк Онлайн, а также сделать платёж по реквизитам, с помощью QR-кода или штрихкода.
Действие подписки не распространяется на
переводы клиентам других банков РФ (например, через СБП);
переводы в офисах банка и устройствах самообслуживания;
переводы с кредитных карт;
переводы с участием бизнес-карт;
операции погашения кредитов в других банках;
международные переводы и платежи.
Обратите внимание
Будет ли взиматься комиссия за перевод другому человеку в СберБанк?
Какая комиссия за переводы в другой банк?
Что делать, если израсходовал лимит в 50 000 руб.?
Какие лимиты на переводы через СберБанк Онлайн?
1 млн рублей в сутки — лимит на переводы в личном кабинете или приложении СберБанк Онлайн.
Какие лимиты на переводы в офисе банка?
Если вас идентифицируют по банковской карте — без ограничений. В этом случае место ведения счёта не важно.
Если вас идентифицируют с помощью паспорта:
Какие есть лимиты, если счёт открыт в другом офисе?
Как вернуть деньги, если ошибся в реквизитах при переводе?
Сначала проверьте в выписке по карте или счёту в СберБанк Онлайн, списались ли деньги с вашего счёта или карты.
При ошибке в ФИО или номере счёта перевод вернётся на счёт отправителя. Если вы указали корректные реквизиты, но перевели деньги не тому человеку, попробуйте обратиться к нему с просьбой вернуть деньги.
Если нужно, вы можете получить копию платёжного поручения с подтверждением перевода. Для этого заполните заявление и обратитесь с ним в любой офис банка.
Когда вернётся перевод, если получателя не нашли из-за ошибки в реквизитах?
Можно ли отозвать перевод?
Где посмотреть историю моих переводов?
В мобильном приложении СберБанк Онлайн в нижнем меню нажмите вкладку «История».
В личном кабинете СберБанк Онлайн на экране справа выберите «Личное меню» → на экране справа найдите пункт «История операций СберБанк Онлайн». Также информацию об операциях можно посмотреть в выписке по вашей карте или счёту.
Безопасно ли переводить деньги в мобильном приложении или другими способами?
Можно ли переводить валюту?
Переводить валюту другому человеку по России можно только в офисе банка и при переводе со счёта на счёт.
На переводы могут влиять:
При выборе некоторых целей необходимо предоставить подтверждающие документы.
При переводе в иностранной валюте существуют ли ограничения между резидентами и нерезидентами**?
Переводы между резидентами ограничены.
При переводе от резидента нерезиденту нужны подтверждающие документы.
При переводе от нерезидента резиденту и между нерезидентами ограничений нет.
* Резиденты: физические лица – граждане Российской Федерации (РФ), а также постоянно проживающие в РФ на основании вида на жительство, иностранные граждане и лица без гражданства.
Нерезиденты: физические лица, не являющиеся резидентами в соответствии с определением выше.
С 1 октября 2020 года комиссия за безналичный перевод денежных средств на счет клиенту СберБанка через офис банка рассчитывается независимо от региона отправки и получения перевода.
** Подтверждающие и обосновывающие документы — это документы или их копии, связанные с проведением валютных операций, открытием и ведением счетов. Их вид зависит от цели перевода (назначения платежа).
Что такое тип перевода?
Теперь при переводе по номеру счёта клиенту СберБанка или в другой банк можно выбрать тип перевода.В зависимости от выбранного типа перевода в платёжном документе отразится определённый код вида дохода (Указание Банка России № 5286-У); Деньги, которые придут получателю, будут в разной степени защищены от взыскания по исполнительным документам. Заполнять поле «Тип перевода» необязательно.
Какие есть коды дохода?
Они зависят от типов перевода.
Тип перевода не выбран или выбрано «Другое» — код вида дохода в платёжном документе не отразится. Если получателю предъявлен исполнительный документ, деньги, которые ему придут, не будут защищены от взыскания и ареста.
«Аренда (квартиры, дома и тд.)» или «Зарплата и иные доходы» — код вида дохода 1 (ст. 99 ФЗ № 229). Деньги, которые придут получателю, защищены от взыскания и ареста на 50%. Но если ему предъявили исполнительный документ на взыскание алиментов на несовершеннолетних детей или возмещение некоторых видов вреда, то поступившие деньги защищены от взыскания и ареста на 30%.
«Алименты», «Компенсационные выплаты» или «Возмещение вреда в связи со смертью кормильца» — код вида дохода 2 (ч. 1 кроме пунктов 1 и 4 ст. 101 ФЗ № 229). Деньги, которые придут получателю, полностью защищены от взыскания и ареста.
«Возмещение вреда, причинённого здоровью» — код вида дохода 3 (ч. 1 пункты 1 и 4 ст. 101 ФЗ № 229). Деньги, которые придут получателю, полностью защищены от взыскания и ареста. Но если ему предъявили исполнительный документ на взыскание алиментов на несовершеннолетних детей или возмещение вреда в связи со смертью кормильца, то поступившие деньги будут взысканы или арестованы в полном объёме.
Перевод между своими счетами Сбербанка
Клиенты Сбербанка часто имеют несколько счетов или карт, к примеру зарплатную и кредитную. Чтобы свободно управлять собственными денежными средствами им достаточно освоить правила переводов между собственными счетами. Рассмотрим все способы и нюансы для каждого варианта.
Через Мобильный банк
Самый простой способ перевести некоторую денежную сумму с одной карты Сбербанка на другую — использовать Мобильный банк. Но важно, чтобы получатель и отправитель предварительно подключили Мобильный банк. Если вы планируете такой перевод между собственными картами, убедитесь. что они обе подключены в услуге. Дальше дело за малым.
Итак, чтобы переслать некоторую денежную сумму с одной своей карточки на другу, нужно отправить смс, указав сумму перечисления и номер пластика. А если вы выполняете такие перечисления регулярно можно даже присвоить имя получателю, к примеру «Сын» или «Я» и вводить его вместо реквизитов пластика в поле для набора сообщения.
Минусом такой операции являются ограничения по суммам перевода. Отправить за один раз можно не более 8000 рублей. Поэтому такой вариант используется при необходимости экстренного пополнения карточки.
Через личный кабинет
Переводить денежные средства между собственными счетами в большом количестве максимально удобно через личный кабинет Сбербанка.
Комиссия при пересылке денежных средств самому себе всегда нулевая, не зависимо от региона открытия карточки или счета.
1.Выполните вход в личный кабинет, расположенный на официальном сайте Сбербанка. Помните, что для этого необходимо доступ к интернету;
2. В верхней панели выберите «Платежи и переводы»;
3. Далее из списка вариантов получателей от метьте «Между своими счетами»;
4. Теперь откроется поле, где будут все имеющиеся у вас карточки и их счета. отметьте пластик списания и пополнения. Помните, что кредитной карты переводы запрещены, а вот их пополнение с дебетовой таким образом вполне возможно, да еще и с 0% комиссией;
5. Подтвердите операцию и закройте платеж.
Информация обо всех операция с карт хранится в меню «История», расположенном в правой части личного кабинета на главной странице. Здесь можно просмотреть историю поступлений на конкретную карту за последние 7 дней или заказать выписку за более долгий период на свой е-маил. Кстати, эта услуга бесплатная.
Через мобильное приложение
Переводы между собственными счетами Сбербанка через мобильное приложение также выполняются без учета комиссии. В целом операция идентична платежу через личный кабинет, за исключением необходимости заходить на официальный сайт Сбербанка.
1.Вход в приложение;
2. Выбор «переводы» в главном меню;
3. Далее получатель, что в нашем случае является «Между своими счетами»;
4. Далее указывается карточка списания и пополнения.
Такая транзакция происходит мгновенно. Кстати, через приложение можно совершать и ряд других операций, к примеру оплата различных услуг, переводы на счета, открытые в других банках, оплата кредита и т.д.
Мобильное приложение — это аналог личного кабинета, расположенного на сайте банка. Отличие в том, что вход можно выполнить одним кликом, ведь значок приложения уже расположен на экране телефона.
С помощью банкомата
Переводить деньги самому себе через банкомат не очень разумно, когда есть такие варианты, как Мобильный банк, приложение или личный кабинет, не требующие даже выхода из собственного дома. Банкомат чаще используется для зачисления наличных на собственный счет, то есть пополнения карты. Но если решено выполнить перевод, следуйте инструкции:
В отделении банка
Переводы самому себе через отделение банка также редки, как и транзакции с помощью банкомата. В отделение чаще всего приходят, чтобы пополнить счет карты Сбербанка наличными или оформить перевод по реквизитам счета, ведь по номеру карты здесь перечисления не делают ни клиентам Сбербанка, ни получателям в другие финансовые организации.
Итак, чтобы перевести деньги между собственными счетами через кассу банка:
Любые переводы между собственными счетами в Сбербанке выполняются без учета комиссии. Скорость таких переводов — мгновенная.
Хотя при оформлении через отделение время зачисления денежных средств с баланса одной карты на счет другой может затянуться.
Возможные трудности
Переводы между собственными счетами Сбербанка, как правило, выполняются быстро и без комиссии. Трудности возникают редко, но рассмотрим несколько типичных ситуаций. Итак:
Карта Сбербанка — удобный платежный инструмент, позволяющий выполнять различные операции и платежи, как через интернет (покупка товаров и оплата услуг), так и при непосредственном предъявлении в магазине, ресторане, заправке и т.д.
Какая комиссия Сбербанка за перевод денег
Многих клиентов интересует стоимость переводов внутри Сбербанка и при совершении их в адрес других банков. В данной статье мы рассмотрим размер комиссии банка за перевод денежных средств между своими счетами, на счета других банков и другие ситуации.
Перед совершением операции банк всегда предупреждает клиента о дополнительных комиссиях, если такие присутствуют и указывает их размер, поэтому вы можете не совершать перевод, если сумма операции вас не устраивает.
Разберемся, какие процентные ставки платят клиенты за переводы средств, а также какой способ отправки денег самый выгодный.
Перевод между своими счетами
Чаще всего клиенты Сбербанка совершают переводы между своими счетами и картами. Комиссия за данную операцию не взимается вне зависимости от региона и валюты перевода. Вы можете свободно переводить деньги с карты на счет и наоборот при этом не платя комиссию.
Перевод с карты на карту Сбербанка
Важно запомнить, что комиссия за переводы с карты на карту Сбербанка не взимается, если карта отправителя и получателя получены в одном регионе. Дело в том, что все отделения Сбербанка разделены на регионы и независимы друг от друга, несмотря на то, что это все один и тот же банк, поэтому бесплатность переводов между клиентами финансовой организации обеспечена только в пределах региона или области, где была получена карта.
При совершении перевода с карты на карту Сбербанка, которая получена в другом регионе взимается комиссия в размере 1% от суммы перевода (сумма комиссии при крупных переводах не может превышать 1 000 рублей). Данная комиссия актуальна при совершении перевода через личный кабинет или мобильное приложение Сбербанк Онлайн, а также если перевод произведен через банкомат.
Если вы планируете произвести ту же операцию в отделении банка через кассира-операциониста, то с вас будет взята комиссия в размере 1,5% от суммы перевода, но не менее 30 рублей и не более 1 000 рублей.
Перевод с карты/счёта на счёт в Сбербанке
Если вы хотите перевести средства со счета на свой счет или счет другого клиента Сбербанка, то в домашнем регионе данная комиссия бесплатна. Если счета или карты открыты в разных регионах, то будет взята комиссия в размере 1% от суммы перевода, но не более 1 000 рублей. Если вы планируете произвести тоже самое в отделении Сбербанка через сотрудника, то с вас будет взята комиссия в размере 1,5% от суммы перевода, но не менее 30 рублей и не более 1 000 рублей.
Если вы собираетесь произвести данную операцию в валюте, то комиссия составит 0,7% от суммы перевода, но не более 100 долларов.
Перевод наличными на счёт или карту Сбербанка
Нередко оказавшись в отделении Сбербанка существует потребность внести наличные деньги на карту или счет. Если счет открыт в домашнем регионе, то комиссия за такой перевод взиматься не будет. При переводе на счет в другой регион в офисе Сбербанка с вас возьмут комиссию в размере 1,75% от суммы перевода (минимум 50 рублей, но не более 2 000 рублей). При переводе на карту в другой регион комиссия за услугу составит 1,5% от суммы (минимум 50 рублей, максимум 1000 рублей). И, наконец, при переводе денежных средств в отделении банка на счет в другой банк с вас возьмут 2% от суммы (минимум 50 рублей, максимум 2000 рублей).
Перевод с карты Сбербанка на карту другого банка
Перевод с карты/счёта Сбербанка на счет в другой банк
При переводе с карты или счета Сбербанка на счет в другой банк будет взиматься комиссия в размере 1%, но не более 1 000 рублей. Данный тариф действует при произведении операции через Сбербанк Онлайн. При совершении данной операции в отделении Сбербанка будьте готовы оплатить 2% от суммы за перевод (не менее 50 рублей и не более 1 500 рублей).
Автопереводы
Автопереводы между картами, полученными в одном регионе бесплатны. При автопереводе на карту Сбербанка из другого региона будет взиматься комиссия в размере 1% от перевода вне зависимости от канала перевода (банкомат, личный кабинет или мобильное приложение).
Заключение
Если рассматривать способ перевода денежных средств, то выгоднее всего производить переводы через мобильное приложение и личный кабинет Сбербанка, дороже всего обращаться в отделение. Мало того, что придется отстоять очередь перед кассой, взяв талон электронной очереди, так еще и комиссия в разы выше, чем при переводе через Сбербанк Онлайн.