перевод денег с карты на карту по номеру договора
Тинькофф банк: перевод по номеру Договора, по QR-коду, по № телефона
Как сделать перевод или оплату в Тинькофф Банк по номеру договора? Обычно переводят по номеру карту, но даже не зная его, не имея карты, можно отправить средства только на номер Договора.
Номер договора и номер карты — это разные вещи, не нужно их путать. Номер договора знает только владелец счета (карты) в Тинькофф и сотрудники банка. Это 10-значный номер. У карты же обычно 16 цифр.
Когда вы переводите деньги по номеру Договора, деньги поступают на счет, к которому привязана карта. Можно сказать, деньги поступают на карту Тинькофф, просто используются немного другие реквизиты (№ Договора, а не № карты).
В этом материале мы рассмотрим способы перевода:
Где посмотреть свой № Договора?
Посмотреть свой номер всегда можно в Личном кабинете Интернет-банка.
Также вы можете позвонить в банк по телефону 8 800 555-77-78 и попросить сотрудников продиктовать вам номер Договора. Они попросят вас назвать ваше ФИО и/или номер карты.
Делаем перевод с карты на Номер Договора
Отправить средства с карты на другую карту, но используя № договора не сложно, главное знать этот номер.
1. На сайте
2. Через банкомат, терминал или салон связи
Отправить средства по договору (на его номер) можно через собственные банкоматы Тинькофф или банкоматы других банков (Сбербанк, ВТБ, Почта банк и т.д.)
Также можно использовать терминалы Киви, Элекснет и другие, где в списке есть Тинькофф банк. Можно сделать это в салонах МТС, Связной, Евросеть и даже через Почту России.
Все возможные точки показаны на карте здесь https://www.tinkoff.ru/payment/points/
Обычно либо наличными, либо с карты.
Принцип действия таков:
Принцип действия банкоматов схож, мы приведем лишь пример в собственных банкоматах Тинькофф:
Как оплатить кредит по номеру Договора?
Точно также, как мы описали выше. На сайте или в банкомате/терминале/салоне связи.
Просто знайте номер Договора (в данном случае по кредитной карте), мы описывали это вначале статьи (вверху), где и как посмотреть.
Как сделать платеж (перевод денег) по QR-коду или Номеру телефона
Лучше всего совершать эту процедуру в собственных банкоматах Тинькофф. Благо их сейчас очень много. Рассказывали про них здесь
Операция выглядит так:
Онлайн-перевод с карты на карту
переводы в рублях РФ доступны между картами, выпущенными банками РФ;
переводы в рублях РФ или долларах США или в евро;
для осуществления перевода иметь карту или счет в Альфа-Банке не обязательно;
можно осуществить перевод между картами разных платежных систем (MasterCard / Maestro и Visa).
Перевод с карты на карту реализован Альфа-Банком в соответствии с условиями и правилами международных платежных систем MasterCard и VISA по технологиям MasterCard MoneySend и Visa Personal Payments «Платежи и переводы Visa». Перевод с карты на карту через сайт, мобильное приложение, Интернет-банк «Альфа-Клик», а также сайты партнеров банка RuRu, Banki.Ru, Одноклассники, CreditCardsOnline осуществляется на основании «Договора об условиях предоставления АО Альфа-Банк услуги «Перевод с карты на карту».
Особенности услуги
переводы в рублях РФ доступны между картами, выпущенными банками РФ;
переводы в рублях РФ или долларах США или в евро;
для перевода необходимо указать данные карты отправителя и номер карты получателя. Срок действия карты получателя указывать не обязательно;
для осуществления перевода иметь карту или счет в Альфа-Банке не обязательно;
средства зачисляются на карту получателя автоматически, приходить за получением перевода в банк не требуется;
перевод осуществляется, только если карта отправителя поддерживает технологию 3DSecure;
можно осуществить перевод между картами разных платежных систем (MasterCard / Maestro и Visa).
Виды переводов, запрещенных для любых каналов перевода
карт, не поддерживающих технологию 3dSecure;
с корпоративных карт Альфа-Банка РФ;
с карт Visa любых иностранных банков;
банк отправителя или банк получателя может отказать в переводе или устанавливать собственные условия и ограничения для таких переводов.
Переводы
Лимиты
С 12.09.2018 лимиты на перевод с карты на карту общие для клиента и суммируются по всем картам клиента. Лимиты устанавливаются только на карту отправителя. Лимиты на перевод с карты на карту в каналах Альфа-Банка (Интернет-банк, Альфа-Мобайл, сайт Банка, АТМ):
Пакет услуг Комфорт, Альфа-Карта
Пакет услуг Максимум, Альфа-Карта Премиум
Альфа-Банк → Другой банк
Разовый Дневной Ежемесячный
200 000 500 000 2 000 000
300 000 1 000 000 3 000 000
600 000 1 500 000 3 000 000
100 000 200 000 1 500 000
Между картами Альфа-Банка
Разовый Дневной Ежемесячный
500 000 1 500 000 3 000 000
600 000 2 000 000 3 000 000
600 000 2 000 000 3 000 000
500 000 1 000 000 2 000 000
Лимиты на перевод с карты Альфа-Банка на любую карту в сторонних каналах:
Пакет услуг Комфорт, Альфа-Карта
Пакет услуг Максимум, Альфа-Карта Премиум
Альфа-Банк → Любой банк (Альфа-Банк или другой)
Разовый Дневной Ежемесячный
100 000 150 000 1 500 000
100 000 150 000 1 500 000
400 000 600 000 2 000 000
100 000 150 000 1 000 000
По каждой карте (Банка или Стороннего банка) установлены следующие лимиты: Максимальная сумма одной операции — 600 000 рублей РФ. Максимальная сумма всех операций в течение суток с использованием одной карты —2 000 000 рублей РФ. Максимальная сумма всех операций в календарный месяц с использованием одной карты — 3 000 000 рублей РФ. Лимит зачисления средств на корпоративные карты Альфа-Банка с карт физических лиц Банка/сторонних банков, независимо от канала совершения перевода и количества переводов — 100 000 рублей в календарный месяц. Лимиты на ввод средств на карты Альфа-Банка с карт других банков, а также на переводы между картами Других банков ограничиваются только указанными выше лимитами.
Тарифы
0% (без комиссии) — между картами Альфа-Банка, при этом карта отправителя не является кредитной картой;
0% (без комиссии) — с карты другого банка на карту Альфа-Банка*;
1,95% (минимум 30 руб) — с дебетовой карты Альфа-Банка Россия на карту другого банка РФ или между картами разных банков.
Сроки зачисления
моментально — на карты Альфа-Банка;
до 60 минут — на карты других банков**.
* Обращаем ваше внимание, что некоторые банки-эмитенты могут взимать комиссию за исходящий перевод с карты отправителя. ** Зачисление происходит моментально, в редких случаях до 2х календарных дней.
Безопасность
Уважаемые клиенты! Обращаем ваше внимание, что в текст sms-уведомлений по 3DSecure были внесены изменения.
SMS-сообщение для переводов: «Dlya perevoda s karti na kartu na summu 1000.00 RUB Vash odnorazoviy parol: 123456. Ne soobshayte etot parol nikomu, v tom chisle sotrudnikam bankov»;
SMS-сообщение для оплаты покупок: «Dlya operacii v DELIVERY CLUB na summu 1000.00 RUB Vash odnorazoviy parol: 123456. Ne soobshayte etot parol nikomu, v tom chisle sotrudnikam bankov».
Будьте внимательны и не сообщайте одноразовые пароли никому, в том числе сотрудникам банка. В целях обеспечения безопасности переводов через интернет и мобильное приложение, списание средств с карты отправителя осуществляется по технологии 3DSecure (Verified by Visa/MasterCard Secure Code) в соответствии с правилами, установленными банком, выпустившим вашу карту отправителя. Обычно это ввод одноразового пароля, предоставленного вам банком, выпустившим карту. При переводах через SMS используется дополнительная подтверждающая SMS c паролем, сформированным банком, чтобы гарантировать, что перевод выполняется именно владельцем карты/телефона. В целях безопасности при переводах через SMS применяется следующее правило: если сумма SMS переводов в течение 24 часов с одного номера телефона составит 5 000 руб, последующие SMS-переводы в эти 24 часа будут возможны только, если перевод с такой карты отправителя и на такую карту получателя уже был совершен в предшествующие 30 календарных суток (не считая текущих) через банкомат, сайты, Интернет-банк «Альфа-Клик», мобильное приложение Альфа-Банка на любую сумму, либо через SMS на сумму более 5 000 ₽
Онлайн перевод с карты на карту
Быстро и безопасно перевести деньги с карты на карту без скрытых комиссий. Перевод между любыми картами (Visa / MasterCard / Maestro / МИР) по России и в 190 стран. Комиссия от 1,4%
Часто задаваемые вопросы о переводах с карты на карту
Между какими банками можно переводить деньги?
Деньги можно переводить между любыми банками России, СНГ и в 190 разных стран мира. Банк получателя может как совпадать с банком отправителя, так и являться другой (сторонней) организацией.
Между какими банковскими картами можно переводить деньги?
Перевод возможен между любыми дебетовыми и кредитными картами физических и юридических лиц (формы ИП или ООО) платежных систем VISA (Виза) либо MasterCard/Maestro (МастерКард/Маэстро). Карта отправителя и получателя может являться зарплатной или корпоративной. Единственное требование: карта, с которой осуществляется моментальный перевод, должна иметь защиту 3-D Secure.
Какая комиссия и тариф за перевод средств?
Комиссия системы составляет всего 1,4% от суммы перевода, но не может быть меньше 59 рублей. В редких случаях может быть дополнительная комиссия банка, выпустившего карту.
Как быстро перевод дойдет до получателя?
Обычно перечисление денег происходит практически мгновенно! (Перевод отправляется сразу же и время зачисления на счет зависит только от банка получателя, по закону банк должен зачислить деньги не позднее 3-х рабочих дней.)
Что мне нужно знать о карте получателя, чтобы совершить оплату перевода?
Чтобы совершить интернет-перевод наличных через наш сервис, Вам достаточно знать лишь номер пластиковой карты, на которую Вы хотите отправить деньги.
Как мне сделать перевод?
Для перевода средств Вам необходимо ввести номер своей карты и срок ее действия с лицевой стороны, а так же код безопасности CVC2/СVV2 с обратной стороны карты.
После необходимо указать номер карты, на которую Вы хотите перевести наличные.
После чего Вам остается лишь ввести желаемую сумму перевода, подтвердить, что Вы согласны с условиями оферты и нажать кнопку «Перевести».
Деньги автоматически спишутся с Вашей пластиковой карты и уже через 5 минут будут на счете получателя.
В какой валюте может быть сделан перевод?
Это безопасно? Как я могу быть уверен, что деньги придут на указанную карту, а данные моей карты не узнает кто-то еще?
Комиссия (процент) за перевод взимается с отправителя перевода. Допустимы разные суммы, поэтому размер комиссии рассчитывается автоматически и отображается в форме перевода на этапе заполнения платежных данных. Обращаем Ваше внимание, что Банк, выпустивший карту, может взимать дополнительную комиссию за операцию по карточным переводам (фиксированный тариф или процент). Для уточнения условий обслуживания Вашей карты обращайтесь в свой Банк.
Сервис переводов по номеру карты предоставлен компанией Акционерное общество «СмартКардЛинк» (АО «СКЛ») ИНН 7734198004 КПП 772301001. Перевод с карты на карту осуществляется через банки ПАО «Промсвязьбанк» (Лицензия ЦБ РФ № 3251) и ПАО «АК БАРС» (Лицензия ЦБ РФ № 2590).
Перевод с карты на карту Тинькофф
Продукты банка Тинькофф ценятся за легкость их открытия и удобный сервис, копнём глубже и рассмотрим подробно способы и условия переводов на сайте, через приложение и в сервисе кард ту кард.
Комиссия и лимиты
Плата за внутрибанковские перечисления с дебетовых карт Тинькофф не взимается. Лимита на суммы таких операций в тарифах тоже не предусмотрено.
Для межбанковских переводов по номеру карты или телефона (за исключением транзакций по СБП, о них поговорим позже) действуют следующие условия:
За другие способы перечисления плата не предусмотрена. Но при этом взимать комиссию может банк получателя.
Также есть технические ограничения со стороны платежных систем. Можно перечислить не более:
У ПС VISA и Мир есть дополнительные условия. Допустимо провести не больше:
Особенности перевода с кредитных карт
Лимитов для внутрибанковских перечислений с кредитной карты нет. Для межбанковских — устанавливаются тарифным планом.
Но есть важный нюанс: перевод средств со счёта кредитной карты приравнивается к снятию наличных. Это значит, что будет взиматься комиссия в размере 2,9% плюс 290 руб. (для Тинькофф Платинум) и процент, установленный договором. Поэтому выгоднее её использовать только для безналичной оплаты покупок.
Способы перевода с карты на карту в приложении Тинькофф
Перевести деньги можно и в личном кабинете на сайте. Мы рассмотрим инструкции для мобильного приложения, так как схемы процедур в обоих случаях практически идентичны.
По номеру телефона
Также есть возможность просто отправить ссылку на сформированный платеж— получатель сам выберет, куда зачислить сумму.
Стоит отметить, что таким образом можно перевести деньги только на счета участников системы быстрых платежей или в банки-партнёры Тинькофф, сотрудничество с которыми предусматривает переводы через сервис Visa.
И приятная новость: теперь доступны переводы до 1,5 млн.руб. в месяц с Тинькофф на карты Сбербанка без комиссии. С мая 2020г. он присоединился к Системе быстрых платежей. Но есть два важных нюанса:
Схема не совсем удобна, но разработчики обещают в ближайшем будущем всё исправить и сделать эту процедуру интуитивно понятной.
По номеру карты
Для этого в приложении Тинькофф нужно кликнуть на кнопку «оплатить», далее в разделе «переводы» выбрать пункт «с карты на карту». Необходимо ввести реквизит карты получателя, сумму и нажать на кнопку «перевести».
Пополнение тинькоф с карты любого банка без комиссии
Такой функционал так же предусмотрен. Сделан он в виде пополнение через имитацию покупки. Для этого необходимо привязать карту другого банка в приложении. Для этого нажмите в приложении нужно проскролить главный экран до самого низа и нажать на кнопку “Новый счет или продукт”. На открывшейся странице выберите “Привязать карту другого банка” и заполните все реквизиты. После этого ее можно будет использовать для пополнения вашего счета в Тинькофф.
По QR-коду
Этот способ доступен только в приложении. Нужно перейти в раздел «оплатить», выбрать «снять наличные». Далее указать счёт, сумму, валюту, кликнуть на «получить QR-код» и подтвердить его создание. Сформированный код необходимо отправить получателю, он сможет поднести его к сканеру банкомата и снять наличные.
По номеру договора
Так можно перечислять деньги только клиентам Тинькофф. В графе «оплатить» следует открыть раздел«переводы», затем «людям» и далее «договор». Необходимо ввести его номер или отсканировать QR-код, который может выслать получатель. Для того чтоб узнать номер договора вам нужно зайти в приложение, выбрать нужный вам счет. Нажать “Реквизиты” и вы увидете личный qr код и свой номер договора.
По реквизитам счета
В меню нужно перейти в пункт «оплатить», затем «переводы», кликнуть на «по номеру счета». В открывшемся окне требуется ввести БИК банка получателя и номер счета. Дальше указать сумму и нажать на кнопку «перевести».
По Bluetooth
Потребуется запустить приложение Тинькофф на мобильных телефонах отправителя и получателя. Включить Bluetooth. В разделе «переводы» кликнуть на пункт «переводы рядом», затем «продолжить». Далее выбрать нужного получателя из списка ближайших устройств. После подтверждения запроса приложение автоматически сформирует платеж. Деньги будут перечислены мгновенно.
Онлайн-сервис переводов кард ту кард на сайте Тинькофф
Позволяет перечислять деньги без авторизации по номеру карты, либо договора (для клиентов банка). В первом случае нужно ввести реквизиты обеих карт и сумму. Для второго способа — вместо номера карты получателя следует вводить номер договора.
Перевести возможно до 100 т.р. за один раз.
Проводить транзакции можно и с карт сторонних банков. Комиссия за перевод со стороны Tinkoff будет рассчитана заранее автоматически.
Денежные переводы обычно зачисляются мгновенно. Но с карт или на карты «Газпромбанка», «Альфа-банка», «Открытия», ВТБ, Сбербанка, «Райффайзенбанка» процесс может затянутся до 1 дня.
Сервис доступен по ссылке www.tinkoff.ru/cardtocard
Как настроить шаблон регулярных платежей
Шаблон облегчит внесение постоянных платежей, например, оплату услуг интернет-провайдера. Не нужно каждый раз вводить реквизиты — уже заполненная электронная квитанция всегда будет под рукой.
Чтобы его создать, необходимо:
Шаблон создан, теперь его можно найти в разделе «платежи», графа «избранное».
Ещё больше облегчит задачу настройка регулярного перевода. Для его создания нужно:
Теперь нет необходимости проводить платёж вручную, банк все сделает автоматически.
Таким образом, карты Tinkoff удобный финансовый инструмент. Интуитивно понятное мобильное приложение имеет все функции, необходимые в повседневной жизни. К тому же развитие системы быстрых платежей сделало переводы в другие банки максимально комфортными для бюджета.
Как перевести деньги с карты на карту Возможность переводить деньги с карты на карту предоставляют все банки. В большинстве случаев клиенты используют технологию Card2Card и даже не подозревают, что операцию можно провести без комиссии.
Как перевести деньги с карты на карту у себя в телефоне?
Есть несколько вариантов перевода денег с карты на карту. Далее рассмотрим 4 доступных способа.
Card2Card
Изменения баланса отправитель и получатель видят практически сразу, хотя в самом деле процесс перевода C2C занимает 1-5 дней. Достигается это благодаря доверительным отношениям между банком и платежной системой, которая сообщает финансовому учреждению о скором поступлении средств. В итоге банк временно кредитует получателя на указанную в переводе сумму.
Проводить денежные переводы Card2Card можно с помощью онлайн-банка, мобильного банка или специальных сервисов C2C, размещенных на страницах финансовых учреждений. Также существуют различные неофициальные онлайн-сервисы, но решение воспользоваться ими принимается на свой страх и риск.
Для осуществления C2C-перевода через мобильный или онлайн-банк достаточно знать только номер карты получателя. Если операция проводится через Card2Card-сервисы, необходимо подготовить и свою карточку, чтобы указать ее номер, срок действия и трехзначный CVV/CVC код с обратной стороны пластика.
Обычно C2C-переводы внутри одного банка не облагаются комиссией. Во всех остальных случаях она устанавливается самим финансовым учреждением и находится в пределах 1,5-2%, но не менее определенной суммы.
Стягивание
Стягиванием называется процедура, когда банк позволяет бесплатно пополнить свою карточку с помощью карты, оформленной в другой кредитной организации. Чтобы лучше понимать, как все происходит на практике, стоит рассмотреть небольшой пример.
Предположим, что клиенту нужно перевести деньги с карты Сбербанка на карту Альфа-Банка. В этом случае стягивание проходит со Сбербанка, который является донором. Сам перевод выполняется через личный кабинет Альфа-Банка, в разделе «Пополнение». В соответствующие поля необходимо внести реквизиты карты-донора и сумму перевода. Для подтверждения транзакции владельцу карточки Сбербанка придет смс-код.
В большинстве случаев стягивание проводится бесплатно, но бывают и исключения из правил, когда банк либо устанавливает небольшую комиссию, либо запрещает проведение подобных операций. Узнать тарифы можно в договоре, позвонив на номер горячей линии или попробовав «стянуть» с карты-донора все деньги. В последнем случае, если комиссия все же есть, транзакция будет отклонена.
«Стянуть» деньги получится только в том случае, если у карты-донора есть функция 3D-Secure. Именно она обеспечивает отправку смс-кода при совершении переводов.
Выталкивание
Эта процедура противоположна стягиванию. Для совершения перевода используется портал банка-отправителя, а не банка-получателя. Не все финансовые учреждения готовы пожертвовать собственной выгодой и сделать услугу бесплатной, но все же они есть. Правда стоит учитывать, что в таком случае банки могут устанавливать лимиты переводов, а также выдвигать дополнительные условия.
Бесплатно выталкивать деньги могут владельцы карточек:
Всегда можно уточнить у своего банка, реализован ли у него сервис выталкивания денег.
Система быстрых платежей
Центральный банк создал СБП для бесплатных переводов с карты на карту между разными банками. Сервис работает круглосуточно, а деньги зачисляются на счет получателя в течение нескольких минут. Еще одно преимущество Системы быстрых платежей – отсутствие необходимости знать номер карты или счета получателя, достаточно только его мобильного.
Алгоритм выполнения перевода следующий:
Переводить деньги можно только между банками-участниками СБП (их полный список есть на официальном сайте сервиса). Максимальная сумма, которую можно перевести без комиссии – 100 тысяч рублей в месяц.
Если, все таки, сумма перевода предполагает наличие комиссии, предлагаем вам воспользоваться онлайн сервисом перевода денег с карты на карту на сайте perevody-deneg.ru
Обнаружили ошибку? Выделите ее и нажмите Ctrl + Enter.