открытие счета в гонконге для юридических лиц
Как открыть счет в банках Гонконга? Практика. Опыт. Рекомендации
Гонконгский офис GSL ставит перед собой задачу по налаживанию контактов в банках Гонконга для обеспечения уверенного оказания услуг по открытию счетов в Гонконге и Китае. Рассказываем об особенностях открытия счетов в гонконгских банках в ‘пост-оффшорную’ эпоху. Делимся, опытом, даем рекомендации, выбираем банки, описываем поэтапную процедуру открытия счета в банках Гонконга
На компании какой юрисдикции можно ожидать открытия счета?
Для обеспечения максимальной вероятности открытия это должна быть исключительно ГОНКОНГСКАЯ компания. Мы отслеживаем несколько кейсов, когда в Гонконгском банке обслуживается счет компании зарегистрированной на Гибралтаре и в Делавере США (поставленная на учет в US IRS), которым пока не отказали в обслуживании
Предметом нашей гордости является счет в HSBC, открытый на сейшельскую компанию с российским бенефициаром. Однако это было в 2013 году.
В настоящий момент пробовать открывать счет на компанию – нерезидента Гонконга практически бессмысленно.
Распространяются ли ограничительные меры на русских? И граждан СНГ?
Вообще позиция банковского регулятора Гонконга заключается в протекционизме национального бизнеса, что сводится к политике местных банков работать преимущественно с резидентами (в корпоративном и физическом смысле)
Другими словами, открыть счет в банке нерезиденту Гонконга (европейцу, американцу, в меньшей степени континентальному китайцу) уже очень проблематично (многочисленных и даже комичных свидетельств об этом можно найти в местной прессе). Понятно, что русскому это сделать еще труднее, поскольку в ряде банков есть официальный или неофициальный запрет на работу с клиентами из стран СНГ
Кто же тогда является целевой аудиторией Гонконгских банков?
Что сделать, чтобы увеличить шансы открытия счета в гонконгских банках?
Какова процедура открытия банковского счета в Гонконге?
ЭТАП 1 Интервью
Для организации интервью в банке понадобится точное название Компании (гонконгской). Сотрудник банка делает поиск в реестре и может отказать в интервью если обнаружит информацию не соответствующую политике банка (Критериями отказа могут быть, например, гражданство директоров, количество назначений в других компаниях, др)
Как правило, интервью проводится для целей подписания форм и заверения документов и не имеет определяющего значения для открытия счета, однако, отказ может последовать и во время интервью (в форме рекомендации не продолжать дальнейшую процедуру)
По итогам предоставленных (или отсутствующих) документов может последовать отказ или …
ЭТАП 3 Запрос на дополнительные документы и поясняющую информацию
Этот этап может состоять из нескольких итераций (писем-ответов) и может длиться несколько месяцев. Род запрашиваемых документов также варьируется в очень широком диапазоне и основывается на поданных ранее материалах.
Отказ может прийти на любом этапе и как правило в нем не будет ссылок на конкретные причины, обусловившие отказ. (Например, «… unfortunately, You do not fit our business appetite…»). В редких случаях причину можно узнать или почувствовать на интервью у сотрудника, который ссылается на свой предыдущий опыт: «… мы ни разу не открыли счет русским, очень это high-risk у нас считается..»
В каких банках вы рекомендуете попытать удачу?
Когда GSL открывала свой офис в Гонконге, в 2013 году мы за три недели посетили 53 банка. Из них, назначить интервью нам удалось с двумя. Впоследствии, один из них отказал, а второй согласился открыть счет.
Прилетать в Гонконг надо? Возможен вариант заочного открытия счета?
А банковский счет в Гонконге не повлияет на резидентский статус Гонконгской компании? И не приведет к налогообложению в Гонконге?
Нам повезло – ценой значительных усилий удалось открыть счет. Теперь можно “спать спокойно”? Когда и за что могут счет закрыть?
Хотя в последние время тенденции к внезапному закрытию счетов банки проявляют не столь рьяно, однако к этому надо быть готовым.
Критерии к закрытию счетов могут быть те же, что и при отказе в открытии новых (гражданство, деятельность, география платежей).
В ряде банков ежегодно проводится «аттестация счетов». Во время нее предлагается заново заполнить формуляр аналогичный заявлению на открытие счета и представить документы, схожие с теми, что были предоставлены вначале, только свежие. Ненадлежащее или несвоевременное заполнение форм и предоставление документов грозит блокировкой счета.
Кроме того, в случае о закрытии счета, принятом банком у вас будет ограниченное время на перевод средств, которые можно будет перевести только тому же юридическому лицу или на счета физических лиц – бенефициаров счета.
А может тогда купить компанию с уже открытым счетом?
А счета для физических лиц открыть в Гонконге можно?
Материалы по теме 16
Готовая гонконгская компания
Преимущества юрисдикции компании и оффшорного банка, в котором открыт для нее счёт. Документы, необходимые для открытия компании со счётом, стоимость открытия и услуги, включаемые в эту стоимость.
Оффшорный счет: как открыть счет в офшорном банке
Услуги по подбору банка для открытия оффшорного счета, сбору необходимых документов, составлению заявки и подачи ее в выбранный банк. Онлайн сопровождение процедуры открытия оффшорного счета, включая работу с возражениями, до окончательного решения.
Готовая гонконгская компания со счетом
Открытие счета в банке/платежной системе на иностранную компанию.
Индивидуальный подбор банка/платежной системы. Составление подробной заявки на открытие счета. Сбор и анализ корпоративных и иных документов, обязательных для предоставления в банк/платежную систему. Взаимодействие с банком на ВСЕХ этапах.
PNB Bank. Возврат средств.
Открытие счета в Банках Гонконга.
Преимущества банков Гонконга. Подробное описание этапов работы по открытию счета. Общие требования банков Гонконга к документам и информации. Перечень банков, в которых возможно открыть счет. Услуги, которые предоставляет GSL и их стоимость.
Как открыть счет в швейцарском банке
Сейшелы. Готовая компания со счетом в литовской платежке и номиналами.
Компания в Шри-Ланке.
Предложение на оказание услуг по регистрации компании в Шри-Ланке. Особенности налогообложения и открытия банковского счета. Требования к компании и процедура регистрации. Стоимость услуг.
Сейшелы. Готовая компания со счетом в Bank of Seychelles и номиналами.
Готовая гонконгская компания со счетом
Готовая компания на Кипре со счетами в ДВУХ кипрских банках и номиналами.
Готовая гонконгская компания со счетом
Преимущества юрисдикции компании и платежной системы, в которой открыт для нее счёт. Документы, необходимые для открытия компании со счётом, стоимость открытия и услуги, включаемые в эту стоимость.
Открытие счета в Банках ОАЭ.
Как открыть депозит в иностранном банке.
Открытие брокерского счета в Swiss Broker (Швейцария).
Опыт открытия счёта в банках Гонконга
Об условиях и препятствиях для открытия корпоративного счёта в 57 банках и отделениях Гонконга
Публикация
Касательно крупнейших банков нужно заметить, что в некоторые из них, а именно HSBC, Standard Chartered Bank, Citic и China Construction Bank (Asia), ходить необходимость отпала, так как в первом нам удалось открыть счет задолго до этого «эксперимента», а в двух других – наши документы находились на рассмотрении. Ниже следует описание, систематизированное по банкам, в которых есть потенциальная возможность открыть счет на гонконгскую компанию, и банкам, в которых по определенным причинам скорее всего последует отказ:
I. Банки, в которых возможно открытие счета на гонконгскую компанию
1) Wing Lung Bank
Посетили два отделения. Интересно, что информация и результат оказались разными.
45 Des Voeux Road, Central (головной офис):
112 Queen’s Road Central:
Если в предыдущем отделении говорили, что требуется рекомендация клиента, у которого есть личный счет в их банке, то тут сказали, что можно обойтись и без рекомендации, правда, в таком случае нужно купить у банка какую-нибудь услугу, например, страхование. На собеседовании должны присутствовать оба директора.
При встрече сразу же потребовали присутствие бенефициара – явное несоответствие с тем, что обговаривалось на первом этапе. Порядок его прибытия можно обсудить после проведения банком company search, стоимость которого составляет 150 ГКД. Вместо рекомендательного письма сказали, что необходимо сделать личный депозит в размере 300.000 ГКД на 6 лет на директора или бенефициара под 4.25% годовых. Взносы можно делать единовременно или по 100.000 ГКД в год.
71 Des Voeux Road Central
Минимальный вклад – 50.000 гонконгских долларов.
После подготовки документов необходимо назначить собеседование по телефону. Далее следует расхождение в информации – один сотрудник сказал, что на собеседовании достаточно резидентного директора, другой – должны присутствовать все директора компании.
2) Chiyu Banking Corporation
78 Des Voeux Road Central
3) Bank of East Asia
10 Des Voeux Road Central
Сначала общались с рядовым сотрудником, она задала дежурные вопросы, дала список документов, сделала копию свидетельства о регистрации и пошла за менеджером. Где-то через полчаса он пришел с формами для открытия счета и отвел в переговорную. Перед заполнением форм менеджер попросил ответить на несколько вопросов: про деятельность компании, головной офис, директоров. С виду ответы были для него удовлетворительными, но последний вопрос процесс остановил – у директоров и акционера должен быть личный счет в любом банке Гонконга, о чем должны свидетельствовать рекомендательные письма из этих банков. Рекомендации на одного директора недостаточно. Далее сказал, что если Вы все же откроете такие счета и сможете подготовить рекомендательные письма, то можно позвонить ему на мобильный или написать на ящик и назначить собеседование. Срок открытия счета не имеет значения. Сбор за подачу заявления – 150 гонконгских долларов. Минимальный депозит – 5 000 гонконгских долларов.
4) Wing Hang Bank
161 Queen’s Road Central
Были в двух отделениях. В одном сказали, что кроме стандартного набора необходимо предоставить рекомендацию от лица, у которого есть счет в их банке. В другом сказали, что основное требование: оба директора – резиденты.
5) Nanyang Commercial Bank
Посетили два отделения.
151 Des Voeux Road, Central
Требуется рекомендация из любого другого банка, включая иностранные банки, где должно быть четко указано, что рекомендация дана с целью открытия счета в данном банке.
Приходить можно без записи, при подаче документов нужно заплатить сбор в размере 150 гонконгских долларов. Рассмотрение длится 2 недели.
2/F Century Square, 1-13 D’Aguilar Street
Попался менее внятный сотрудник, нежели в предыдущем отделении, но в целом вопросы те же, только насчет рекомендации из банка она сказала, что подходит только местный банк, а в другом отделении акцентировали на том, что подходит любой банк, в том числе иностранный. В рекомендации должно быть четко указано, что она выдана с целью открытия счета в данном банке.
6) Bank of Communications (Hong Kong)
Посетили два отделения:
125 Des Voeux Road Central
Задавали стандартные вопросы, но услышав, что у нас нет личного счета в их банке, разговаривать не стали. На вопрос, можно ли предоставить рекомендацию из другого банка, ответили, что подойдет рекомендация только лица, у которого уже есть счет в их банке.
20 Pedder Street, Central
В этом отделении общались с более адекватным сотрудником. Так же, как и в предыдущем отделении, сказали, что необходимо рекомендательное письмо от имени лица, у которого счет в их банке более 1 года. Здесь дали и образец письма, и список необходимых документов.
7) Shanghai Commercial Bank
Basement, Manning House, 48 Queen’s Road Central
Здесь сказали, что нужна рекомендация от компании, у которой уже есть счет в их банке.
Документы требуются стандартные + прямоугольная печать.
Сбор за подачу заявления 150 долларов.
8) Agricultural Bank of China
25/F, Agricultural Bank of China Tower, 50 Connaught Road Central
Сразу спросили, назначено ли собеседование. Без собеседования не консультируют. Сказали звонить по телефону горячей линии (28195599), где можно узнать про основные требования и назначить собеседование. По телефону сказали, что главное условие – наличие корпоративного счета в континентальном Китае для получения рекомендации.
9) China Merchants Bank
21/F Bank of America Tower, 12 Harcourt Road, Hong Kong
Требуется личный или корпоративный счет в отделении в континентальном Китае для получения рекомендации. В таком случае можно заказать рекомендацию для открытия счета на гонконгскую компанию в Гонконге, а затем приходить на собеседование.
10) Public Bank (Hong Kong)
Unit A, G/F, Wing On House, 71 Des Voeux Road Central
Малазийский банк. Необходимо рекомендательное письмо от имени лица, у которого счет в их банке более 1 года.
11) United Overseas Bank
25/F, Gloucester Tower The Landmark, 15 Queen’s Road Central
Сингапурский банк. Нужна рекомендация из любого отделения этого банка, независимо от страны.
Минимальный взнос – 1 000 000.
12) Oversea-Chinese Banking Corporation
9/F, 9 Queen’s Road, Central
Сингапурский банк. Тут обозначили следующую схему работы: сначала лицо, у которого есть счет в их банке, все равно где, будь то Китай, Сингапур или другая страна, должно прислать рекомендацию на электронный ящик банка, потом они назначают собеседование, на котором менеджер сообщает список необходимых документов.
13) Fubon Bank (Hong Kong)
Fubon Bank Building, 38 Des Voeux Road Central
Тайваньский банк. Требуются стандартные документы, а также рекомендацию от корпоративного клиента, у которого есть счет в их банке не менее 3 лет!
14) Bank of Taiwan
4/F 9 Queen’s Road Central
Необходимо подтверждение наличия бизнеса на Тайване + рекомендация от клиента, у которого счет в их банке не менее 3 лет.
15) BNP Paribas Private Bank
4/F, 17-18/F., Central Tower, 28 Queen’s Road Central
Необходима рекомендация от клиента, независимо от того, корпоративный это или личный счет.
16) Bank SinoPac
23/F., Two International Finance Centre, 8 Finance Street, Central
Во-первых, нужна рекомендация от клиента, у которого открыт счет в течение не менее 1 года, во-вторых, не работают с агентами.
17) VP Wealth Management (Hong Kong)
33/F, Suite 3305, Two Exchange Square, 8 Connaught Place
Сначала нужно получить рекомендацию из любого отделения банка, а потом звонить, чтобы назначить собеседование.
18) Deutsche Bank AG
55/F Cheung Kong Center 2 Queen’s Road Central
Необходимо сначала открыть счет на гонконгскую компанию в заграничном отделении. Счет в Гонконге открывают на основании рекомендации из этого отделения.
19) Overseas Bank
3rd Floor, Ruttonjee House 11 Duddell Street, Central
161 Queen’s Road Central
Были в двух отделениях. В одном сказали, что кроме стандартного набора необходимо предоставить рекомендацию от лица, у которого есть счет в их банке. В другом сказали, что основное требование: оба директора – резиденты.
2) Dah Sing Bank
Worldwide House, 19 Des Voeux Road Central
3) Chong Hing Bank
24 Des Voeux Rd. Central
Были в трех отделениях:
33/F., ICBC Tower, 3 Garden Road
Не только с юридическими лицами не работают, но и просто так не пускают.
1/F, 9 Queen’s Road Central
Общались с рядовым сотрудником. Вопросы обычные, про резидентного директора не спрашивали. Список необходимых документов небольшой (всего 6 позиций), но требуется рекомендация от лица, у которого есть счет в их банке не менее одного года. Четких требований к резидентности директоров нет, все зависит от структуры и деятельности компании в целом. Рассмотрение длится не меньше месяца.
122-126 Queen’s Road Central
Общались с менеджером по работе с корпоративными клиентами. Сначала задал стандартные вопросы, а потом спросил, откуда директора. Услышав, что из России, сразу сказал, что компаниям с российскими директорами они отказывают в 99% случаев в связи с последними политическими событиями.
2) Bank of India
2/F., Dina House, 11 Duddell Street
83 Des Voeux Road Central
Посетили три отделения этого банка. В первых двух дали идентичную информацию о требованиях банка. Открывают счета для гонконгских и иностранных компаний, поэтому прежде чем давать список необходимых документов, уточнили, где компания зарегистрирована. Рекомендация не требуется. Сбор за обработку заявления – 650 долларов. Первоначальный взнос – 10 000 долларов. Если остаток менее 50 000 долларов, ежемесячный сбор – 180 долларов, более 50 000 – бесплатно.
Этот банк отказал в открытии счета на гонконгскую компанию.
2) DBS Bank (Hong Kong)
G/F, The Center, 99 Queen’s Road Central
На собеседовании взяли стандартный набор документов на компанию, копии паспортов и доказательство адреса, заполнили анкету и заявление на интернет-банк. При этом ранее требуемые договор об аренде офиса и бизнес-план не попросили. В анкете попросили указать страну происхождения средств, страны продаж, объемы продаж в USD и в HKD. Следующий этап – 7 рабочих дней, в течение которых должны сообщить, приняты документы к рассмотрению или нет. Личное присутствие бенефициара не нужно, достаточно предоставить копию паспорта и доказательство адреса по электронной почте. После принятия документов к рассмотрению решение об открытии/неоткрытии счета на гонконгскую компанию принимают 2-3 недели.
Отказали в открытии счета, не указав причину.
3) Citibank (Hong Kong)
Shop B, G/F, China Insurance Group Building, 141 Des Voeux Road Central
33/F., Edinburgh Tower, The Landmark 15 Queen’s Road Central
Открывают счета только итальянским компаниям или крупным иностранным компаниям.
2) Banca Monte dei Paschi di Siena, S.P.A.
15/F., International Finance Centre 1 Harbour View Street
Спросили, где зарегистрирована компания, чем занимается, есть ли бизнес с Италией, почему заинтересованы в открытии счета на гонконгскую компанию именно в их банке. Требования стандартные, рекомендация не нужна, минимального депозита нет.
3) Cathay United Bank Company
Suite 4704-6, 47/F., Central Plaza 18 Harbour Road, Wanchai
Тайваньский банк. Для открытия счета на гонкогскую компанию в гонконгском филиале должен быть открыт счет на Тайване.
4) Barclays Bank
42/F., Citibank Tower, 3 Garden Road
Гонконгский филиал предоставляет только услуги инвестиционного менеджмента, счета не открывает.
5) Canadian Imperial Bank of Commerce
Suite 3602, 36/F., Cheung Kong Center, 2 Queen’s Road Central
Не открывают счета в Гонконге.
6) Coöperatieve Centrale Raiffeisen-Boerenleenbank B.A.
43/F., Two Exchange Square 8 Connaught Place
Спросили про род деятельности компании. Открывают счета только крупным компаниям.
7) Commonwealth Bank of Australia
1501-1505 Chater House 8 Connaught Road
Открывают счета только в инвестиционных целях, возможны редкие транзакции, но онлайн интернет-банка нет. Минимальный депозит – 500 000 австралийских долларов.
8) Credit Lyonnais
27/F., Two Pacific Place 88 Queensway
Не открывают счета.
9) Australia & New Zealand Banking Group
13/F Three Exchange Square, 8 Connaught Place
Сослались на отсутствие необходимого сотрудника и предложили перезвонить. По телефону попросили электронный адрес, чтобы прислать их требования, в ответ на письмо попросили прислать краткую информацию о компании, чтобы сообщить, возможно открытие счета или нет.
10) Credit Suisse
23/F Three Exchange Square 8 Connaught Place
Открывают только личные счета.
11) Bank of Montreal
3606 One Exchange Square Central
В Гонконге занимаются только private banking management, корпоративные счета не открывают.
12) Bank (Schweiz) AG
32/F One Exchange Square 8 Connaught Place
Во-первых, нужно быть клиентом их банка, во-вторых, минимальный депозит – 3 000 000 долларов США.
13) EFG Private Bank
1/F., Two Exchange Square 8 Connaught Place
Открывают только личные счета с минимальным остатком 1 000 000 долларов США.
Открытие банковских счетов для гонконгской оффшорной компании
Бизнес услуги в Китае
Отправьте заявку сейчас!
Вы получите бесплатную консультацию от наших экспертов и персональное предложение.
Гонконгская компания имеет широкие возможности в открытии счетов — она может существовать без открытия счета (неогранич. количество времени) при отсутствии деятельности, она может открыть несколько счетов в любых банках мира (где предоставлена эта возможность). Единственное «но» — многие банки (в частности, в Гонконге и Китае) не открывают счета гонконгским компаниям, у которых директора и акционеры является резидентами стран России и СНГ. Можно попробовать открыть на компанию, если директор и акционер этой компании гражданин Китая.
При наличии пакета документов, подтверждающих давно действующий бизнес (не обязательно в Гонконге и не обязательно от данной гонконгской компании, но связанных с данной компанией через акционеров/директоров) и при наличии пакета документов, хорошо подтверждающих адрес проживания директоров и акционеров компании некоторый шанс открыть банковский счет в гонконгском банке есть. Для подтверждения бизнеса необходимо предоставить входящие и исходящие инвойсы, контракты с клиентами и поставщиками, могут также затребовать налоговые декларации (по данной компании или компании, которая связана с этой компанией), таможенные декларации, сайт, визитки и т.п. Для подтверждения адреса проживания необходимо предоставить коммунальные квитанции за последние три месяца с указанием ФИО директора или акционера и адреса проживания), банковские выписки по личному банковскому счету директора или акционера, где указан адрес проживания (при наличии в стране внутреннего паспорта с пропиской, также может понадобиться и он). Все документы должны быть переведены на английский язык и заверены (подойдет заверение апостилем или международным банком).
Также можно открыть счет для гонконгской компании в китайском материковом банке — так называемые «нерезидентные счета» (NRA accounts). Из европейских банков открывает счета для гонконгских компаний швейцарский коммерческий банк (см. ниже).
Смотрите ниже информацию по открытию счета в гонконгских, китайских материковых, швейцарском банке. Также открывают счета кипрские и другие банки, где требования по документам в целом такие же как и в приведенных банках.
Открытие счёта компании в банке Гонконга
Гонконгские банки практически не открывают счета гонконгским компаниям, у которых директора и акционеры не являются резидентами Гонконга (не имеют местный бизнес). Шанс открытия счета — есть, но минимальный. Даже при покупке готовой компании в Гонконге с уже открытым счетом в гонконгском банке велика вероятность того, что при переоформлении в банке данных о директоре, акционере и/или авторизованном подписанте гонконгский банк счет закроет. Даже, если данные не были предоставлены самими участниками компании (как это обычно требуется по банковским правилам) при очередной проверке банк проверяет регистрационную систему Регистра Компаний и также может закрыть счет.
Можно попробовать вариант открытия счета в одном из гонконгских банков на новую гонконгскую компанию изначально с директором и акционером, который является резидентом материкового Китая, но мы услугу данного лица не можем предложить. Директор и акционер должен быть от вашей стороны (по понятным причинам, это должно быть доверенное лицо). Данное лицо должно предоставить в гонконгском банке документы, подтверждающие адрес жительства. Стоимость наших услуг по организации в открытии счета в данном варианте необходимо отдельно узнавать у консультантов нашей компании.
Информация по открытию нерезидентного счета в китайских материковых банках (в Гуанчжоу):
Обязательно личное присутствие директора гонконгской компании при открытии счета. Необходимо наличие офиса в Гуанчжоу, придут с проверкой из банка.
Информация по открытию счета в банке CIM BANQUE (Швейцария):
— При открытии счета необходимо занести сумму (для активации счета), которой впоследствии можно свободно распоряжаться: при открытии личных счетов — от CHF/EUR/USD 5’000, при открытии корпоративных счетов — от CHF/EUR/USD 10’000
— После открытия счета банк взимает банковскую комиссию за открытие счета CHF150
— Минимальный неснижаемый остаток на счете — CHF1’000
— Банк предлагает широкий спектр услуг — кредитные/дебетовые карты, интернет-банкинг, трейдинговые платформы
— Есть возможность открыть счет дистанционно, не приезжая в банк. Но при открытии счета проводится видео-конференция.
— Гражданство директоров/акционеров/бенефициаров — не имеет значения (в частности гражданство РФ и стран СНГ — не проблема).
— Срок открытия счета — около 1 месяца
— Вероятность открытия счета — сравнительно высокая.
Ниже вы найдете процедуру открытия корпоративных счетов:
КОРПОРАТИВНЫЙ СЧЕТ (счет гонконгской компании):
Необходимо предоставить следующие документы:
1. Документы компании:
Список документов от гонконгской компании:
— Certificate of Incorporation
— Incorporation Form NNC1
— Memorandum & Articles of Association
— Share Certificate
— Nomination of Director
Если компания существует более 12ти месяцев, то еще:
— Certificate of Continuing Registration
— Annual Return
Если используется номинальный сервис, то еще:
— Power of Attorney (для управляющего счетом)
— Trust Declaration
— Nominee Agreement
Необходимо предоставить либо оригиналы документов, либо копии, заверенные нотариусом или, если в Гонконге, сертифицированной практикующей аудиторской компанией (в случае если подпись на документах оригинальная — без апостиля, если подпись электронная — то нужен еще апостиль). Примечание: если акционер гонконгской компании является компанией, тогда нужны также и документы этой компании-акционера (см. ниже список документов).
Предлагаем отправить заранее все имеющиеся у вас документы, чтобы мы могли с банком посмотреть все ли в порядке.
2. Заполненные и подписанные банковские формы (банк вышлет на электронный адрес)
3. Нотариально заверенную копию паспорта директора/бенефициара компании (если есть номинальный директор — от них также нотариально заверенная копия паспорта/ID, в Гонконге, помимо нотариуса, также могут заверять сертифицированные аудиторы)
4. Копию прописки, или же подтверждения адреса директоров/акционеров/бенефициаров (как, например, прописка, квитанция об оплате коммунальных услуг. Достаточно предоставить один из вышеуказанных документов.)
Если в составе акционеров есть корпоративные лица (из других юрисдикций), то они также предоставляются пакет документов, который может отличаться в зависимости от структуры компании и юрисдикции. Однако в стандартный пакет документов обычно входят:
— Certificate of Incorporation
— Certificate of Incumbency
— Certificate of Good Standing (если компания существует более 12ти месяцев)
— Memorandum & Articles of Association
— Nomination of Director
— Нотариально заверенная копия паспорта директора компании
— Power of Attorney (для управляющего счетом)
— Share Certificate
— Share Nominee Agreement (если акции удерживает не бенефициар)
После получения всех необходимых документов и их предварительной проверки банк отправит Вам временные банковские координаты для осуществления первого перевода. Минимальная сумма первого перевода составляет 10’000 USD/EUR/CHF. После получения перевода банк организовывает встречу с Вами либо в банковском офисе в Женеве, либо по веб-камере, с целью познакомиться и узнать побольше о Вас и о Вашем бизнесе (запросят краткое описание деятельности, и попросят ответить на вопросник: какая деятельность какой товар/услуги, кто контрагенты, деятельность директора/акционера/бенефициара, какими еще компаниями владеют). После этого Ваше досье будет рассмотрено юридическим отделом банка; после одобрения юридическим отделом и если у него не возникнет дополнительных вопросов, счет будет активирован примерно в течении недели.
Из плюсов: не требуется личного присутствия в банке, при открытии счета будет видеоконференция по скайпу. В банке удобный интернет банкинг на 7-х языках, в том числе на русском языке. Клиент может сам делать переводы, пополнять карточки, следить за движением по счету, заниматься трэйдингом. Из минусов — достаточно высокие банковские комиссии (ознакомьтесь по ссылке выше).
В последующем, при проведении операций, выборочно, в зависимости от сумм (если сумма перевода нехарактерна для обычной деятельности данной компании — необычная или слишком большая), банк может запросить предоставление сканкопий инвойсов и/или контрактов для подтверждения сделки.
Ежегодно нужно будет предоставлять финансовый отчет (Annual Report) в отсканированном виде, а по номинальному сервису нужно разово, при открытии, предоставить письмо от агента (можно в сканкопии), что номиналы являются его сотрудниками (в случае если номиналы физические лица).