открытие брокерского счета тинькофф плюсы и минусы

Открытие брокерского счета тинькофф плюсы и минусы

Обязательный тест для инвесторов

С 1 октября для работы со сложными инструментами инвесторам нужно сдавать тест. Где, как и зачем это делать

Подробнее

Популярные вопросы о брокерском счете

Для чего нужен брокерский счет?

Какая может быть доходность по брокерскому счету?

Можно ли одновременно использовать брокерский счет, ИИС и Инвесткопилку?

Насколько безопасно открывать брокерский счет?

Как открыть брокерский счет?

Нужно ли платить за брокерский счет?

Какой тариф выбрать?

Как пользоваться брокерским счетом? С чего начать?

Что такое налоговый вычет на брокерском счете?

Источник

Тинькофф Инвестиции, в чем подвох

Тинькофф Инвестиции — профессиональный участник рынка ценных бумаг, который сегодня занимает все новые позиции на российском фондовом рынке. У этой компании есть свой собственный подход к работе с клиентами. Попробуем разобраться, кому могут быть интересны услуги Тинькофф Инвестиции, и в чем подвох, как выглядит сервис на самом деле.

Как работают инвестиции в Тинькофф

Тинькофф Инвестиции — сервис, который разработан для предоставления клиентам максимально простого доступа к сделкам с валютами, акциями, облигациями и другими ценными бумагами на Московской бирже.

При этом особенность Тинькофф заключается в том, что эта организация не имеет широкой сети офисов, как другие банки. Клиент оформляет заявку и получает все, что требуется, с доставкой на дом или в офис.

Изначально требуется перейти в хранилище мобильных приложений PlayMarket или AppStore, найти Тинькофф Инвестиции, установить программу бесплатно в свой смартфон и запустить ее. Далее клиенту будет предложено подтвердить свой номер телефона при помощи кода через SMS, а затем заполнить анкету.

Далее согласовывается время, приезжает представитель банка, который привозит пакет документов на подпись.

Единожды подписав договор, пользователь получает дебетовую карту с рядом специальных «фишек», таких, как повышенный кэшбэк, проценты на остатки при соблюдении определенных условий, и прочее. Логическим продолжением сервиса стало и появление системы Тинькофф Инвестиции.

Уже существующий клиент может просто подписаться на дополнительную услугу, подтвердить свое решение отправкой SMS в системе клиент-банк или в специальном приложении для телефона, и счет открыт.

Для тех, кто впервые решает работать с Тинькофф, процесс предельно похож на открытие счета. Более того, ему даже и открывают этот самый счет после визита представителя, и выдают обычную дебетовую карту Tinkoff Black.

Отказаться от нее невозможно, потому что именно на этот пластик происходит вывод средств с брокерского счета в дальнейшем.

Особенности торговли через Тинькофф Инвестиции

В отличие от других брокеров, специалисты Тинькофф Инвестиции пошли по своему особенному пути и написали два собственных приложения для торговли ценными бумагами, одно для web, а второе для мобильных устройств. Оба они имеют свои особенности.

Веб приложение устанавливать не нужно, в него можно перейти со страницы Тинькофф. Действует двойная система аутентификации, вход подтверждается не только паролем, но и кодом, полученным через SMS. Торговый терминал выглядит вполне качественно, удобен и даже по многим параметрам производит лучшее впечатление, чем общепринятая программа Quick. Здесь есть все, от котировок в реальном времени с графиками и «стаканом» заявок на покупку и продажу с объемами, до новостей, инвестиционных идей, прогнозов и социальной сети трейдеров в одном месте.

Приложение для мобильных телефонов, работающих на IOS или Android, конечно, попроще, чем для стационарного компьютера, но вполне достойные его дополнения.

Тарифы Тинькофф Инвестиции

За все хорошее, за доставку договора на дом, карту в подарок, за особый специально для клиентов написанный торговый терминал и приложение для телефонов, в общем, за все поздно или рано приходится платить, причем клиенту.

Тарифы системы Тинькофф Инвестиции в общем виде выглядят так

0.25-4% в зависимости от рынка

0 портфель от 3 млн рублей;

990 руб. от 1 до 3 млн;

Базовый тарифный план с комиссией в размере 0.3% от сделки значительно выше, чем у конкурентов Тинькофф, если сравнивать брокера со Сбербанком, ВТБ и другими. Не говоря уже о брокерах-дискаунтерах, изначально рассчитанных на массовых пользователей, таких, как Финам.

Базовым тарифом, по утверждению самих представителей Тинькофф, выгодно пользоваться при объеме сделок до 116 тысяч за месяц. При превышении этой суммы имеет смысл переходить на тариф трейдер, по которому комиссия 0.05% от сделки, но есть ежемесячный обязательный платеж в размере 290 рублей. Чтобы его не платить, надо совершить сделок на 5 млн рублей за прошлый месяц или иметь портфель общей стоимостью не менее 2 млн рублей.

Тинькофф утверждает, что его ставки сопоставимы с платежами другим брокерам. Однако на самом деле, за 0.5% в том же Сбербанке можно получить уже доверительное управление, а это совсем другая услуга.

Вывод денег из Тинькофф Инвестиции считается бесплатным, но на карту самого банка. Если учитывать, что у кредитной организации нет отделений, где можно было бы снять без процентов, то клиентам приходится общаться с банками-партнерами, которые на все выставляют свои собственные условия и ограничения.

Плюсы и минусы Тинькофф Инвестиции

Среди плюсов можно отметить

Однако, помимо достоинств, у Тинькофф Инвестиции есть и свои недостатки.

Источник

Отзывы об инвестиционных продуктах Тинькофф Банка

Спасибо, что поделились. Обязательно передадим теплые слова адресату.

Покупку ценных бумаг инициирует инвестор с помощью заявок. При этом при отрицательном балансе на счете мы можем принудительно закрыть позицию, чтобы погасить минус. Изучим вашу ситуацию подробнее и обновим ответ.

Звонят на корпоративный телефон, говорят, что оставили заявку с этого телефона. Им объясняем, что никто не оставлял и что телефон корпоративный, но звонки идут в течение года, все время один и тот же человек, номера телефона все время разные. Не думал, что Тинькофф Инвестиции скатится до телефонного хулиганства.
Полностью подрывают свой авторитет и желание с ними сотрудничать.

Номер телефона из вашего отзыва не принадлежит нам. Вероятно, вам звонят злоумышленники. Проверили наличие исходящих звонков по номеру, который вы отправили нам в личные сообщения. Мы вам не звонили.

Сколько банков не перепробовал, такого сервиса и удобства не видел нигде. Ни разу не пожалел, что являюсь клиентом этого банка.

Нам нет никакого смысла ограничивать совершение сделок, ведь за них мы получаем комиссии. Проверим, что произошло в вашей ситуации. Позже ответим на отзыв.

Мы проверили ситуацию. Действия клиента могут быть расценены как недобросовестная практика получения бонуса по акции. На 3-ем этапе опроса клиент может самостоятельно указать сумму инвестиций, а подарок за этот этап будет зависеть от указанной суммы. Получая на время крупную сумму от другого клиента, участник акции таким образом претендует на больший бонус, хотя фактически на указанную сумму он не инвестирует, а просто продает актив и возвращает деньги отправителю.

С учетом злоупотребления механикой акции и на основании п. 3.2 условий мы аннулировали подарок.

Мы проводим акцию, чтобы помочь новичкам сделать первый шаг и собрать свой портфель. Можем пересмотреть решение и начислить подарки на сумму, соответствующую реальным инвестициям. Для этого нужно обратиться к нам повторно через месяц инвестирования.

22 октября вы впервые нам сообщили, что не работают автопополнения. Мы взяли паузу для проверки и 24 октября ответили, что с программой S7 автопополнения не работают.

Далее 3 ноября вы обратились к нам и сообщили, что не можете вывести деньги с копилки. В этот же день мы дали ответ. По регламенту вывести деньги с копилки можно только на Tinkoff Black, на S7 этого сделать нельзя.

Мы озвучили варианты решения вопроса. Мы не удерживаем ваши деньги, вы их можете вывести. Вы можете получить карту Tinkoff Black или вывести деньги с помощью бумажного поручения. Ошибок со стороны банка нет.

Открытие брокерского счета — право, а не обязанность брокера. По регламенту мы можем отказать в заключении договора, что и произошло в вашем случае. Мы рассмотрели ваши обращения, но решение остается в силе.

Обычно брокерские счета открываем за день или два. В вашем случае по техническим причинам нам нужно больше времени. Занимаемся задачей в приоритете. Извините за неудобства.

Зачислили вам небольшой подарок на карту, который, надеемся, сгладит впечатления от сложившейся ситуации.

Впервые стал клиентом Тинькофф Инвестиции, до этого был Сбербанк Инвестор.

То, что понравилось, не вижу смысла описывать. Напишу, что НЕ ПОНРАВИЛОСЬ. Читать далее

Впервые стал клиентом Тинькофф Инвестиции, до этого был Сбербанк Инвестор.

То, что понравилось, не вижу смысла описывать. Напишу, что НЕ ПОНРАВИЛОСЬ.

ПРОБЛЕМЫ ТИНЬКОФФ ИНВЕСТИЦИИ:

5. НЕВОЗМОЖНОСТЬ НАСТРОИТЬ ВЫВОД ДИВИДЕНДОВ с ИИС на другой счёт.

6. Отсутствие важных акций и фондов, которые есть в Сбер Инвестор:

Наше приложение уникально, у него есть свои плюсы. Конечно, оно будет отличаться от того, которым вы пользуетесь в другом банке. При этом наше приложение работает стабильно и мы постоянно его улучшаем. Все ваши пожелания мы обязательно рассмотрим и, возможно, изменим что-то в будущем. Ваши предложения вы также можете направлять нам в чат. Мы обращаем внимание на каждое пожелание и выпускаем обновления, добавляя некоторые из них.
Спасибо за обратную связь!

Вы открыли счет по ссылке друга, но ранее у вас уже был брокерский счет, поэтому мы не начислили бонусы. Это не наша прихоть, а условия акции. Но мы пошли навстречу и включили вас с другом в акцию. Для продажи бонусов нужно собрать портфель на сумму от 20000 рублей и 30 дней держать стоимость выше или равной этой сумме. Стоимость портфеля 2 ноября стала ниже 20000 рублей, поэтому счетчик сбросился. Для продажи акций вам нужно снова выполнить условия. На эти вопросы мы не могли дать ответь сразу же онлайн, так как они требуют детальной проверки, поэтому направляли их в профильный отдел, а после сообщали результат. Приложение работает правильно, ошибок с нашей стороны нет.

15.04.2021 обратилась в чат поддержки по вопросу начисления бонуса за друга, который открыл брокерский счет по ссылке-приглашению. Дала рекомендацию знакомой открыть брокерский счет в банке Тинькофф с 1 месяцем бесплатной торговле, знакомая по ссылке перешла, брокерский счет открыла, приобрела ценные бумаги на сумму более чем 10 тыс руб, но к сожалению данная заявка среди тех, кто откликнулся на приглашение. Читать далее

15.04.2021 обратилась в чат поддержки по вопросу начисления бонуса за друга, который открыл брокерский счет по ссылке-приглашению. Дала рекомендацию знакомой открыть брокерский счет в банке Тинькофф с 1 месяцем бесплатной торговле, знакомая по ссылке перешла, брокерский счет открыла, приобрела ценные бумаги на сумму более чем 10 тыс руб, но к сожалению данная заявка среди тех, кто откликнулся на приглашение, не отобразилась в моем личном кабинете.

Было составлено обращение мной в чат по данному вопросу, вопрос был решен в пользу клиента, подарили подарочную акцию на брокерский счет, а знакомой месяц торговли без комиссии.

Для ФНС есть только налогоплательщик, она не разделяет счета инвестора. Поэтому при выводе денег с инвесткопилки мы можем удержать налог с прибыли по брокерскому счету.

В консультациях сотрудников ошибок нет. Во фразе коллеги не было никакого подтекста, он спросил, чтобы понимать ситуацию со всех сторон

В сентября вы с прибылью закрыли позиции по акциям Банк Санкт-Петербург и ПАО Сбербанк. Это увеличило налогооблагаемую базу, и при выводе с инвесткопилки мы заморозили налог, потому что операции не обработались и проходили в рамках услуги 24/7. После расчетов по сделкам налог скорректируем автоматически. Информацию можно будет посмотреть в налоговом отчете.

Всем добрый день!
Я наверное самый счастливый и довольный клиент Тинькофф вот уже почти 5 лет. И ни разу не пожалел! Уверен, что так будет и дальше, и навсегда!
Так думаю не только я, но и очень многие, кто стал клиентом по моим рекомендациям. https://www.tinkoff.ru/sl/7UWND0ml2rK Мне они об этом сами всегда говорят
Кэшбэк рублями каждый месяц! Раз в месяц 3 категории на выбор с 5% кэшбэком. Не нужно ни компенсировать никакие покупки, ни выбирать всяких ненужных партнёров, у которых «можно» обменять бонусы, а то они ещё и сгорят!
Проценты на остаток! Огромное количество дополнительных предложений с кэшбэком за продукты, напитки, одежду, бытовую технику, авиа- и ж/д билеты, целые туры, кино, концерты! Да за всё, что угодно! Я так однажды покупал солнечные очки и получил обратно почти 750 рублей. Это всего лишь один пример! Только за прошлый месяц, помимо основного кэшбэка, я получил 218 рублей за покупки по спецпредложениям, и ещё %% на остаток!
Всё это очень интересно, приятно и выгодно!

Всем дочитавшим до конца желаю только приятного пользования!
Всем сотрудникам Тинькофф огромная благодарность и наилучшие пожелания в дальнейшем совершенствовании!
Всего самого наилучшего!
Дмитрий

Источник

Какой брокер лучше, Тинькофф или БКС, сравнение брокеров

БКС и Тинькофф — на сегодняшний день две наиболее активные брокерские компании, предлагающие клиентам обслуживание на фондовом рынке. Они обе находятся в топе по количеству клиентских счетов на Московской бирже. И конкурируют за лидерство по объему сделок.

Но где все-таки лучше открыть счет частному лицу, кто лучше? Попробуем сравнить и разобраться.

Открытие счета

По заключению договора, казалось бы, Тинькофф вне всякой конкуренции. Брокерский счет в этой организации в буквальном смысле этого слова приедет к вам на дом. Для этого достаточно скачать приложение «Тинькофф Инвестиции», доступное для IPhone и Android, установить, запустить, подтвердить телефонный номер, заполнить анкету и отправить заявку.

Далее остается только дождаться звонка и визита представителя банка, который привезет документы на подпись, сфотографирует нового клиента, и даже выдаст банковскую карту в подарок, на которую впоследствии можно будет выводить деньги.

Удивительно, но БКС предлагает сделать это еще быстрее и проще. Всего за пять минут, и без всякого визита представителя. По утверждению компании, для открытия счета достаточно зарегистрироваться на сайте или через скачанное приложение «Мир инвестиций», подтвердить номер телефона, и можно приступать к торговле на бирже. Разумеется, пополнив счет одним из предлагаемых способов.

Однако, счет за пять минут все-таки открыть невозможно. Для этого надо передать данные на биржу и получить подтверждение оттуда. Именно этот процесс занимает у всех больше всего времени.

А во-вторых, сложно себе представить, что для заключения договора с финансовой организации в России достаточно скана паспорта без личного присутствия заявителя. Скорее всего, в этом есть некоторый подвох: личный визит все-таки потребуется, но позже, например, тогда, когда клиенту понадобится вывести деньги.

Тарифы на обслуживание

Если сравнивать тарифы на брокерское обслуживание, то счет будет 3:0 в пользу БКС. Именно во столько раз Тинькофф берет больше, чем эта организация. Базовый тариф в Тинькофф составляет 0.3% от сделки, а в БКС — всего 0.1%.

Торговые терминалы

Возможности БКС не ограничиваются на собственном онлайн приложении. Клиенты могут также пользоваться дополнительно традиционными для российского рынка Quik и MetaTrader. Но бесплатно это только для тех, кто соблюдает ряд условий.

Справедливости ради надо отметить, что у Тинькофф есть своя собственная достаточно продвинутая торговая платформа, которая представляет собой хорошую альтернативу Quik. Но с рядом оговорок. Quik – не веб сервис, а компьютерная программа, соответственно, она работает быстрее и надежнее, так как не связана ни с каким браузером и использует другой протокол передачи данных.

В случае выбора БКС в качестве брокера серьезному инвестору без дополнительной стационарной системы обойтись будет достаточно сложно. Понятно, что ни один смартфон со своими приложениями не может равняться по возможностям с полноценным компьютером, да еще и с большим экраном для вывода котировок и графиков.

Источник

Открытие брокерского счета тинькофф плюсы и минусы

Начать инвестировать может каждый человек, у которого есть 10 тыс. руб. Для этого нужно выбрать брокера и скачать приложение. Сложность заключается в том, какого именно брокера выбрать, чтобы получить максимум прибыли. Еще важно, чтобы приложение было понятным и не зависало во время работы.

Статья посвящена сравнению двух популярных сервисов — Яндекс.Инвестиции в партнерстве с ВТБ и Тинькофф Инвестиции. Это будет максимально честный и объективный разбор. Сравним комиссию, порядок открытия счета, дружелюбность приложения, тарифы, бонусы новичкам и список фондов.

Обзор приложений и бонусов

Начнем с приложения Тинькофф Инвестиции. Вас встретит интуитивно понятный интерфейс и лаконичные тексты. Разберетесь в теме инвестирования даже без базовых знаний. Еще один плюс — бесплатное обучение, после прохождения которого, сервис подарит акции на сумму до 25 тыс. руб. Первые четыре урока можно пройти сразу, пятый и последующие уроки открываются через два дня. Всего потребуется две недели. После каждого урока система предлагает пройти тест. Отвечаете правильно — получаете акции.

На практике стоимость подаренных акций значительно ниже. С бонусными акциями также ничего нельзя сделать, если не пополнить инвестиционный счет на 20 тыс. руб. Это минус, потому что потренироваться не получится. Вам останется наблюдать за тем, как акции растут и падают в цене.

Приложение Яндекс.Инвестиции сразу синхронизируется с аккаунтом Яндекс. В приложении доступна своя программа обучения. В отличие от Тинькофф уроки можно пройти сразу, но подарков в виде акций нет. Зато есть раздел «Инвестшкола», где можно найти ответы на вопросы, связанные с инвестированием. Удобно.

В приложении Яндекса можно сразу открыть ИИС, чтобы получить налоговый вычет до 52 тыс. руб. в год (тип А) или не платить налог на прибыль при выборе типа Б.

В качестве подарка за регистрацию счета в Яндекс.Инвестициях дарят 300 бонусов, при условии пополнения счета на 1 руб.

Вывод: Тинькофф Инвестиции дарят хороший подарок и продуманное обучение. У Яндекс.Инвестиций бонус меньше, но зато им можно пользоваться при пополнении счета на 1 руб.

Регистрация в приложении и открытие счета

В обоих приложениях легко зарегистрироваться. Требуется указать паспортные данные и ИНН.

Если у вас есть карта Tinkoff, приложение Тинькофф синхронизирует данные с нее. ИИС можно открыть в личном кабинете на сайте, открытие займет до пяти дней. В приложении открыть ИИС пока нельзя. Брокерский счет в Тинькофф Инвестициях открывают в течение суток.

На практике нам брокерский счет открыли на второй рабочий день после подачи заявки. Заявка была оформлена днем в воскресенье, а счет завели во вторник после 18:00.

Яндекс и Тинькофф работают с Московской и Санкт-Петербургской фондовыми биржами.

Вывод: оба сервиса находятся на одинаковом уровне. Однако регистрация счета в Тинькофф занимает меньше времени.

Тарифы и комиссия

Открытие счета в Тинькофф Инвестициях бесплатное. Брокер предлагает два тарифа:

«Инвестор» без фиксированной абонентской платы за обслуживание и комиссией в размере 0,3% от суммы сделки.

«Трейдер» с абонентской платой за обслуживание 290 руб. в месяц, комиссия составляет от 0,025 до 0,05% от суммы сделки. Если за месяц не было совершено сделок, то плата за обслуживание не списывается. Это плюс.

У «Яндекс Инвестиций» открытие брокерского счета тоже бесплатное. На выбор два тарифных плана:

«Базовый» без ежемесячного платежа. За любую покупку и продажу придется заплатить комиссию 0,300% от суммы.

«Продвинутый» с ежемесячным платежом 650 руб. и комиссией за покупку и продажу в размере 0,025% от суммы сделки. Если сделок в течение месяца не было, платить за обслуживание не нужно.

Для ИИС в Яндекс.Инвестициях действует единый тариф с комиссией 0,300%.

Пользоваться брокерским счетом в Яндекс.Инвестициях выгодно при наличии карты ВТБ, поскольку комиссия не списывается, за исключением пополнения на сумму более 300 тыс. руб. в месяц. В этом случае комиссия составит 0,2% от суммы. Вывод денег без комиссии.

При пополнении брокерского счета с другой карты комиссия составляет от 10 руб. до 0,55% от суммы. Вывод на другие карты и счета не предусмотрен.

Вывод: у сервиса Тинькофф Инвестиции обслуживание дешевле и комиссии ниже.

Фонды

Для начинающих инвесторов фонды — оптимальный вариант вложения средств. Они состоят из акций, облигаций и других активов.

Если рассматривать фонды Тинькофф Инвестиции, то сервис предлагает 12 вариантов инвестирования с доверительным управлением. Вы выбираете стратегию или тренд, а Тинькофф управляет портфелем для достижения целей.

Помимо фондов Тинькофф сервис предлагает более 70 других фондов, среди которых «Сбер», «ВТБ», «Альфа-капитал», FinEx, ITI Funds, АТОН.

У Яндекс.Инвестиций выбор фондов меньше. На момент написания статьи в приложении всего 22 фонда. Возможно, это связано с тем, что сервис работает с 2020 года.

Вывод: в Тинькофф больше вариантов инвестирования в фонды для новичков.

Плюсы и минусы Тинькофф Инвестиций

Подарок в виде акций на общую сумму до 25 тыс. руб. после прохождения обучения. Минус, что пользоваться подарком можно только после пополнения брокерского счета на 20 тыс. руб.

Обучение, которое расскажет новичкам об инвестировании. Даже если вы ничего не понимаете, скачивайте приложение. Благодаря обучению вы получите базовые знания об инвестировании.

Множество фондов. В том числе есть фонды с доверительным управлением — идеально для начинающих инвесторов.

Поддержка клиентов. Отзывы говорят о том, что сервис оказывает оперативную помощь в решении вопросов.

Без абонентской платы. Не придется платить, если вы решили просто посмотреть, как работает приложение.

Социальная сеть для инвесторов. Общайтесь с единомышленниками, получайте советы и обсуждайте тренды благодаря соцсети «Пульс».

Удобное приложение. Важно, чтобы пользоваться брокером было удобно. Тинькофф продумал структуру и логику приложения на пять баллов.

Плюсы и минусы Яндекс.Инвестиций

300 баллов на Яндекс Плюс. Баллы зачисляют после покупок на сумму от 3 тыс. руб. Их можно потратить на такси, заказ еды в приложении Яндекс Маркета.

Удобное приложение с полезной информацией. Еще в приложении есть обучение, которое можно пройти сразу, а не ждать, когда откроется новый урок.

Бесплатное открытие счета и обслуживание. На базовом тарифе плата за обслуживание не предусмотрена, не считая комиссии за любые сделки.

Поддержка 24/7. Яндекс заявляет круглосуточную поддержку клиентов.

Высокая комиссия за покупку и продажу — 0,300 или 0,025% в зависимости от тарифного плана.

Высокая стоимость абонентского обслуживания — 650 руб. в месяц на тарифе «Продвинутый».

Ограниченное количество фондов.

Невозможно вывести деньги на карты и счета, кроме ВТБ.

Итак, что же лучше?

На данный момент сервис Тинькофф Инвестиции можно назвать более продуманным, логичным и удобным для трейдеров. Он предоставляет больше возможностей для инвестирования. Еще его выгодно отличает низкая стоимость обслуживания и грамотная поддержка клиентов.

Возможно, со временем Яндекс Инвестиции пересмотрит тарифы и добавит фонды, которые интересуют инвесторов.

Источник