офз 53005 график выплаты

Отправить по почте

Размещённые выпуски ОФЗ-н

Информационное сообщение о начале размещения ОФЗ для физических лиц выпуска № 53005RMFS Отправить по электронной почте

Дата публикации: 27.12.2019

Дата изменения: 27.12.2019

Прикрепленный файл: doc, 50 кБ

Информационное сообщение о начале размещения
ОФЗ для физических лиц выпуска № 53005RMFS

Минфин России информирует, что с 9 января 2020 г. в отделениях Банка ВТБ (ПАО), ПАО Сбербанк, ПАО «Промсвязьбанк» и ПАО «Почта Банк» (далее – Агенты) начнется продажа облигаций федерального займа для физических лиц (ОФЗ-н) нового выпуска № 53005RMFS. При этом ОФЗ-н выпуска № 53004RMFS предлагаться гражданам более не будут.

При покупке и предъявлении к выкупу облигаций выпуска № 53005RMFS, как и предшествующего ему выпуска, гражданам не придется уплачивать комиссию банкам-агентам: соответствующие расходы будет нести эмитент (Минфин России). Минимальная сумма покупки облигаций также составит 10 тысяч рублей. Под залог облигаций владельцы смогут привлекать кредиты у банков-агентов при наличии соответствующих программ кредитования.

Условия эмиссии и обращения ОФЗ-н (далее – Условия) утверждены приказом Минфина России от 15 марта 2017 г. № 38н (https://www.minfin.ru/common/upload/library/2017/04/main/38n_MU.pdf).

Изменения в Условия утверждены приказом Минфина России от 30 апреля 2019 г. № 65н

Параметры нового выпуска ОФЗ-н № 53005RMFS (далее – облигации) утверждены приказом Минфина России от 26 декабря 2019 г. № 1655 (https://www.minfin.ru/common/upload/library/2019/12/main/1._Prikaz_53005.pdf):

Эмитент: Министерство финансов Российской Федерации.

Государственный регистрационный номер: 53005RMFS.

Объем выпуска: 15 000 000 000 (пятнадцать миллиардов) рублей.

Количество облигаций: 15 000 000 (пятнадцать миллионов) штук.

Номинальная стоимость одной облигации 1000 рублей.

Дата начала размещения облигаций: 9 января 2020 г.

Дата окончания размещения облигаций: 15 июля 2020 г.

Процентные ставки купонного дохода: первый купон – 5,00% годовых, второй купон – 5,10% годовых, третий купон – 5,20% годовых, четвертый купон – 5,25% годовых, пятый купон – 5,30% годовых, шестой купон – 5,41%.

Купонный доход: по первому купону – 26 (двадцать шесть) рублей 71 копейка; по второму купону – 25 (двадцать пять) рублей 43 копейки; по третьему купону – 25 (двадцать пять) рублей 93 копейки; по четвертому купону – 26 (двадцать шесть) рублей 18 копеек; по пятому купону – 26 (двадцать шесть) рублей 43 копейки; по шестому купону – 26 (двадцать шесть) рублей 98 копеек.

Даты выплаты купонного дохода:

Дата погашения облигаций: 18 января 2023 г.

Минимальное количество облигаций, доступных для приобретения одним физическим лицом по каждому поручению, поданному Агенту – 10 (десять) штук.

Максимальное количество облигаций, которым может владеть одно физическое лицо – 15 000 (пятнадцать тысяч) штук.

В случае нарушения физическим лицом ограничения по максимальному количеству облигаций, которыми это лицо может владеть, права физического лица, предусмотренные абзацами вторым и третьим пункта 3 и абзацами четвертым и шестым пункта 10 Условий, по облигациям, приобретенным сверх указанного ограничения, не возникают. Указанные облигации подлежат возврату Эмитенту в порядке, определенном в Соглашении, с возмещением физическому лицу суммы денежных средств в объеме, определяемом согласно подпункту «а» пункта 12 Условий.

Облигации могут быть переданы в порядке наследования в соответствии с законодательством Российской Федерации о наследовании.

На физических лиц, получивших облигации в порядке наследования, не распространяются ограничения по максимальному количеству облигаций, которыми вправе владеть одно физическое лицо.

Приобретение облигаций на индивидуальный инвестиционный счет не допускается.

Приобретение облигаций третьими лицами в интересах владельцев и (или) по их поручению не допускается.

Проведение между владельцами операций с облигациями не допускается, за исключением случаев, предусмотренных Условиями.

Обращение облигаций на вторичном рынке, включая заключение сделок с облигациями между Агентами, не допускается, за исключением передачи облигаций в наследство физическим лицам.

Физические лица вправе предъявить облигации к выкупу Эмитентом через Агента в любой день до даты погашения облигаций в соответствии с Условиями.

Выкуп облигаций осуществляется Агентом на казначейский счет депо Эмитента, обязательства по выкупленным облигациям подлежат признанию исполненными.

Облигации могут быть переданы в залог Агенту, которому физическое лицо давало поручение на приобретение данных облигаций.

В случае применения к владельцу процедуры банкротства, облигации могут быть предъявлены к выкупу Агенту организацией, осуществляющей в соответствии с законодательством Российской Федерации реализацию имущества владельца. В указанном случае выкуп облигаций осуществляется в соответствии с Условиями.

Взимание Агентом комиссии с физических лиц за приобретение и (или) выкуп облигаций не допускается.

Для приобретения облигаций потенциальным владельцам следует обратиться к одному из Агентов, заключить с ним брокерский и депозитарный договоры (в случае их отсутствия) и дать поручение Агенту на приобретение облигаций.

Источник

Блог компании Иволга Капитал | «Народные» ОФЗ-н – безрисковая «парковка» денег

Источник: Минфин, Invensting.ru

Когда встает вопрос о необходимости инвестировать деньги в нулевой риск (например, для временной «парковки» денег), в голову приходят, как правило, две идеи – открыть вклад или купить на рынке ОФЗ. Обычные ОФЗ сложно назвать полным аналогом вклада и по рискам, и по доходности: короткие выпуски не принесут доходности выше вкладов, а по длинным выпускам волатильность может “съесть” премию по отношению к депозитным ставкам. Однако для физических лиц есть один инструмент, способный перекрыть эти негативные эффекты — “народные” ОФЗ (ОФЗ-н).

Торгующим инвесторам на рынке этот инструмент не так сильно известен: по ОФЗ-н не существуют вторичных торгов. Минфин с помощью четырех банков-посредников (Сбербанк, ВТБ, ПСБ и Почта-Банк) продает и выкупает у граждан эти облигации по их запросу. «Народные» ОФЗ также сильно отличаются по условиям обращения и имеют следующие характеристики.

Характеристики ОФЗ-н (на примере трехлетней ОФЗ-н 53006)

Цена размещения — определяется Минфином на неделю вперед каждую пятницу и публикуется на сайте министерства. В зависимости от цен на обычные ОФЗ, цена размещения идет с таким расчетом, чтобы давать премию к доходности по отношению к обычным ОФЗ (в реальности сопоставима с доходностями 5-летних ОФЗ). Сейчас по ОФЗ-н 53006 цена размещения составляет 98,3%-98,5% от номинала при доходности к погашению 5,77%-5,78%.

Купонная доходность – выплата купона производится раз в полгода. В ОФЗ-н заранее оговаривается размер купона для каждой из купонных выплат. Для ОФЗ-н 53006 (шестого, размещаемого сейчас выпуска) определены следующие их значения: 1 купон – 4,1% годовых, 2 купон – 4,4% годовых, 3 купон – 4,7% годовых, 4 купон — 5% годовых, 5 купон – 5,3% годовых, 6 купон – 5,73% годовых

Накопленный купонный доход — также высчитывается заранее к каждой цене покупки/продажи. Его нужно будет уплатить при приобретении. Если облигация продана в течение первых 12 месяцев владения – выплаченный и накопленный купонный доход за текущий купонный период будет потерян (либо сальдирован). Если больше — то НКД будет выплачен.

Выкуп (продажа) облигаций — продать ОФЗ-н можно в любое время. При этом цена выкупа равняется цене покупки, но не выше номинала. В этом и заключается самое полезное свойство бумаги перед всеми остальными типами ОФЗ — гарантированная нулевая волатильность тела облигации, если бумаги куплены с дисконтом. В реальности все «народные» ОФЗ размещаются с дисконтом.

Объем размещения — в размещаемом сейчас выпуске ОФЗ-н 53006 установленный лимит размещения составляет 15 млрд рублей, из которого 10,7 млрд уже куплены. Как такового букбилдинга по ОФЗ-н не существует, все заявки удовлетворяются в полном объеме в рамках лимита 15 млн рублей на физлицо. Спрос на эти бумаги распределен равномерно, но в динамике размещения можно заметить усилия банков по “перекладыванию” депозитов в этот тип ОФЗ в этом году.

Объем размещения ОФЗ-н 53006 (в млн. Рублей)

Доходность к погашению – рассчитывается как и в других бумагах, но не изменяется в течение времени. Однако при досрочном погашении бумаги она, по сути, трансформируются в полученную купонную доходность.

Номинал и минимальная сумма покупки бумаг — одна ОФЗ-н продается номиналом 1000 рублей минимальным лотом 10 бумаг (т.е. 10 000 рублей по номиналу)

Приобретение и продажа ОФЗ-н — Приобрести бумаги можно через брокерские счета указанных выше четырех банков. Сделать это также можно и через мобильные приложения брокеров, в зависимости от правил каждого банка. Продать их можно таким же образом.

Выводы

Сравнивая ОФЗ-н с другими вариантами максимально безрисковой “парковки” денег, сейчас сложно найти более удачный для этого инструмент. Нулевой рыночный риск заметно выделяет его от ОФЗ, а отсутствие налогообложения и более высокие ставки — от вкладов.

Если смотреть более широко, то отсутствие риска просадки цены будет хорошо смотреться в моменты серьезной рыночной волатильности, когда все остальные бумаги, в том числе ОФЗ, будут падать в цене.

Источник

Облигации федерального займа
для населения

Высокая доходность и государственные гарантии
ваших сбережений!

Преимущества ОФЗ-н

Доходность выше, чем по годовому депозиту. В течение срока владения доходность растет

Гарантом всех выплат выступает государство

Минимальная сумма всего 10 000 рублей

Вложенные средства можно вернуть досрочно

Надежные вложения с привлекательной доходностью!

ОФЗ-н — это долговая ценная бумага, выпущенная Министерством финансов Российской Федерации. ОФЗ-н также называют «Народными» облигациями, потому что их могут покупать только физические лица.

Приобретая ОФЗ-н, на ваш счет каждые 6 месяцев начисляется купонный доход, а в установленный срок — возвращается полная сумма, потраченная на облигации. Гарантом всех выплат выступает государство.

Купить

Если вы клиент ПСБ

Купите ОФЗ-н в интернет-банке.
Для входа используйте ваш логин и пароль.

Если вы еще не клиент ПСБ

Обратитесь в ближайший офис банка.
Мы подключим вам доступ к мобильному
и интернет-банку и поможем купить ОФЗ-н.

Частые вопросы

Купить ОФЗ-н можно в интернет банке (раздел «Инвестиции») или в офисе банка. При совершении первой покупки вам бесплатно будет оформлен брокерский договор для учета ОФЗ-н.

Как выплачивается доход по ОФЗ-н?

Владелец ОФЗ-н получает купонный доход (процентные выплаты), который выплачивается раз в 6 месяцев на банковский счет владельца облигаций.

По ОФЗ-Н 53004RMFS установлены следующие ставки купонов

По ОФЗ-Н 53005RMFS установлены следующие ставки купонов

Какие комиссии есть по ОФЗ-н?

Комиссий за покупку/продажу ОФЗ-н – нет.

В каком виде я могу получить ОФЗ-н?

Сколько ОФЗ-н можно купить?

Минимальное количество – 10 штук.
Максимальное количество – 15 тысяч штук.
(Ограничения установлены Министерством финансов).

Для продажи ОФЗ-н вам необходимо обратиться по телефону 8 800 700-9-777 с 10:00 по 23:50 (время Московское).

Что такое купонный доход?

Купон или купонный доход – это процентные выплаты владельцу облигации, начисляемые на ее номинальную стоимость.

Какой доход я получу, если продам ОФЗ-н до даты погашения?

Ваш доход зависит от срока владения облигацией.
Если вы продаете ОФЗ-н через год после покупки, то вернёте всю сумму покупки и получите процентный доход.
Если вы продаете ОФЗ-н менее чем через год, то, в соответствии с требованиями Министерства Финансов, возврату подлежит только сумма затраченных на покупку облигаций средств.

Что такое дата погашения ОФЗ-н?

Информация о выпуске 53008RMFS

Дата начала размещения ОФЗ-н:

Дата окончания размещения ОФЗ-н:

Дата погашения ОФЗ-н:

Номинал одной облигации:

Максимальное количество покупки:

Периодичность выплаты купонов:

Даты купонных выплат и ставки:

Информация о выпуске 53007RMFS

Дата начала размещения ОФЗ-н:

Дата окончания размещения ОФЗ-н:

Дата погашения ОФЗ-н:

Номинал одной облигации:

Максимальное количество покупки:

Периодичность выплаты купонов:

Даты купонных выплат и ставки:

Информация о выпуске 53006RMFS

Дата начала размещения ОФЗ-н:

Дата окончания размещения ОФЗ-н:

Дата погашения ОФЗ-н:

Номинал одной облигации:

Максимальное количество покупки:

Периодичность выплаты купонов:

Даты купонных выплат и ставки:

Информация о выпуске 53005RMFS

Дата начала размещения ОФЗ-н:

Дата окончания размещения ОФЗ-н:

Дата погашения ОФЗ-н:

Номинал одной облигации:

Максимальное количество покупки:

Периодичность выплаты купонов:

Даты купонных выплат и ставки:

Информация о выпуске 53004RMFS

Дата начала размещения ОФЗ-н:

02 сентября 2019 г.

Дата окончания размещения ОФЗ-н:

Дата погашения ОФЗ-н:

Номинал одной облигации:

Максимальное количество покупки:

Периодичность выплаты купонов:

Даты купонных выплат и ставки:

Досрочный возврат вложенных средств :

Особенности налогообложения с «01» января 2021:

С 01.01.2021 года вступают в силу изменения в Налоговый Кодекс РФ, введенные Законом № 102-ФЗ от 01.04.2020 г. Данные изменения отменяют освобождение от налогообложения следующих видов доходов:

— проценты по государственным казначейским обязательствам, облигациям и другим государственным ценным бумагам бывшего СССР, государств — участников Союзного государства и субъектов Российской Федерации, а также по облигациям и ценным бумагам, выпущенным по решению представительных органов местного самоуправления;
— проценты (купона) по обращающимся облигациям российских организаций, номинированными в рублях и эмитированным после 1 января 2017 года, не превышающих суммы выплаты процентов (купона) над суммой процентов, рассчитанной исходя из номинальной стоимости облигаций и ставки рефинансирования ЦБ РФ, увеличенной на 5%, действующей в течение периода, за который был выплачен купонный доход;
— дисконт, получаемый при погашении обращающихся облигаций российских организаций, номинированных в рублях и эмитированных после 1 января 2017 года.

С 2021 г. налогооблагаемая база от операций с ценными бумагами будет формироваться с учетом вышеизложенных изменений.

— Продать ОФЗ-н можно только Банку-агенту, через которого ОФЗ-н были приобретены
— Для продажи ОФЗ-н вам необходимо обратиться по телефону 8 800 700-9-777 с 10:00 по 23:50 (время Московское).

Купить ОФЗ-н может только совершеннолетний гражданин РФ (физическое лицо) с постоянной регистрацией на территории Российской Федерации.

— Если операция была совершена до 16:30 по Мск, то операция будет произведена в этот же рабочий день.
— Если операция была совершена после 16:30 по Мск, то операция будет произведена на следующий рабочий день.

Источник информации о ценной бумаге:

Данная информация не является инвестиционной рекомендацией и носит исключительно справочный характер и не может рассматриваться как гарантия доходности. Банк не гарантирует исполнение обязательств эмитентом, а также не несет ответственности в случае их неисполнения последним.

Источник

Есть ли смысл покупать народные облигации

Недавно узнал про народные облигации: говорят, что они такие же надежные, как вклад, но более выгодные. До этого я вообще не имел дела с инвестициями, поэтому все кажется темным лесом.

Скажите, есть ли смысл вкладывать в народные облигации, насколько это муторно? Долго придется разбираться в нюансах? Возможно, есть еще какие-то доступные непрофессионалам альтернативы?

Алексей, начнем с небольшой матчасти.

Облигация — это ценная бумага, при покупке которой вы как бы даете в долг, а заемщик за это обещает платить вам с определенной периодичностью проценты — их называют купонами. В теме облигаций есть свои тонкости, мы уже разбирали их в статьях «Дать денег Минфину» и «Корпоративные облигации на Московской бирже». Советую прочитать их перед тем, как инвестировать.

ОФЗ уже давно можно купить на бирже. Для этого достаточно открыть счет у любого брокера, например в Тинькофф-инвестициях.

Народные ОФЗ — это специальные выпуски облигаций министерства финансов. Предполагается, что они доступны более широкому кругу людей, поэтому они и «народные».

Отличие народных облигаций от обычных

Еще одно важное отличие — комиссии, которые придется заплатить при покупке или продаже облигаций. Например, у Сбербанка комиссия за покупку народных облигаций — от 0,5 до 1,5%. С другими банками ситуация аналогичная. Комиссии у брокера при покупке обычных облигаций в среднем от 0,03 до 0,3%.

Сравним доходность. Сейчас в обращении только одна народная облигация — ОФЗ-53003-Н. Размер купона меняется каждый период. Средняя доходность облигации — 7,27%.

Доходность народной облигации ОФЗ-53003-Н

Возьмем похожую облигацию — ОФЗ-26205-ПД. У нее постоянный купон, срок погашения тоже в 2021 году. Ставка по купону — 7,6%.

Рыночная стоимость этих выпусков примерно одинаковая — 980 рублей. Доходность к погашению по народным ОФЗ составит 7,6% годовых, а по обычному выпуску — 8,2%. При этом учитывайте, что если решите досрочно продать облигации, то придется снова заплатить аналогичную комиссию — разница в доходностях значительно увеличится.

Я составил сравнительную таблицу, в которой наглядно видны все различия:

Источник