что такое стекинг монет с хеджированием позиций

Как заняться стекингом монет Proof-of-Stake

Сети блокчейнов, которые используют алгоритмы консенсуса Proof-of-Stake (PoS), требуют, чтобы вы делегировали криптовалюты, чтобы иметь возможность участвовать в проверке и создании блоков в блокчейне.

Стекинг сети этих блокчейнов может предоставить возможность получать пассивный доход от цифровых активов в виде вознаграждений за блоки, участвуя в управлении протоколом.

Алгоритм PoS приобрел огромную популярность, поскольку разработчики и пользователи требуют более быстрых, более эффективных и более демократичных сетей блокчейнов по сравнению с более медленными, дорогостоящими и энергоемкими требованиями сетей Proof-of-Work (PoW).

Награды за стекинг

Основным элементом любой сети блокчейнов является алгоритм консенсуса, механизм, с помощью которого все заинтересованные стороны сети согласовывают достоверность общих данных сети и затем защищают эти данные в цепочке блоков. Сеть блокчейнов должна достичь консенсуса, прежде чем сможет перейти к новому блоку данных.

В качестве обновления энергоемкого и ограниченного механизма консенсуса Proof-of-Work, который был стандартом в индустрии блокчейнов с момента запуска Биткойна, доказательство доли представляет собой эволюцию в алгоритмах консенсуса, и набирает обороты во многих сетях блокчейнов, включая Tezos, Cosmos и Ethereum 2.0.

По сравнению с сетями PoW, которые требуют энергоемкого интеллектуального анализа данных с помощью дорогостоящего оборудования, используемого для подтверждения блоков, PoS предлагает значительные преимущества в скорости и эффективности.

В блокчейнах доказательства доли человек или группа случайным образом выбираются для проверки транзакций с помощью алгоритма, который принимает во внимание количество токенов, которые они поставили или заблокировали в сети в качестве залога. Те, кто выбран для подтверждения блока, получают в качестве вознаграждения комиссию за транзакцию, связанную с этим блоком. Стекинг действует как сдерживающий фактор против злонамеренных действий, поскольку ответственные за блокировку теряют свои токены в случае обнаружения мошеннической деятельности.

PoS был впервые использован Peercoin в 2013 году. С тех пор эта концепция получила широкое распространение в нескольких крупных проектах блокчейнов, использующих ее и Delegated Proof of Stake (DPoS), итерацию модели PoS, в которой вы объединяете токены для распределения делегатов. В блокчейнах DPoS пользователи размещают токены в сети и назначают их своим предпочтительным представителям.

В некоторых блокчейнах делегаты могут влиять на управление блокчейном в зависимости от объема поддержки, которую они получают в виде стекинговых токенов. Некоторые известные блокчейны, которые используют PoS или DPoS, включают Tezos, Cosmos, Cardano, EOS, Algorand и Synthetix Network. Наиболее ожидаемая реализация этого консенсуса — это переход Ethereum от PoW к PoS, называемый Ethereum 2.0, который должен быть развернут в течение 2021 года.

Как делегировать крипто-активы в стекинг

Первым шагом к стекингу, является хранение собственной криптовалюты блокчейна. Например, для участия в стекинге Tezos вам понадобится XTZ, для участия в стейкинге Cardano вам понадобится ADA и т. д.

Хотя есть различия в том, как вы участвуете в различных сетях блокчейнов, общий порядок операций следующий:

Разнообразие приложений для стекинга достаточно велико. Одними из самых популярных из-за своей надежности в безопасности, стабильности вы работе и величине доходности предлагаемых для стекинга крипто-активов кошельков являются: Exodus Wallet, SpaceBot, Ledger, Trust Wallet и другие.

Некоторые протоколы требуют для стейкинга минимального количества токенов. Например, чтобы сделать стек на Tezos в Atomic Wallet для получения 6,09% в год, вам необходимо не менее 8 000 XTZ. Для стекинга на SpaceBot: DEL до 94,6%, BTT (DecimalChain) — 40,5%, BIP (Minter) — 30,9%, PZM — 18,2%, WDX (Tron) — до 293% в год, понадобится не менее 100 токенов

Стекинг представляет собой относительно стабильную возможность получать пассивный доход от ваших цифровых активов, обеспечивая при этом более быструю, более масштабируемую и менее энергоемкую инфраструктуру блокчейна. Многие блокчейны с доказательством доли также позволяют вам участвовать в управлении протоколом, выставляя токены в качестве голосования за определенные обновления протокола или корректировки дорожной карты, обеспечивая децентрализованное управление в будущем протокола.

Эксперименты и итерация продолжают разрабатывать алгоритмы на основе Proof of Stake, которые лучше сочетают в себе скорость, эффективность и безопасность, а также согласовывают стимулы и децентрализует управление. Многие считают, что они имеют решающее значение, поскольку технология блокчейн увеличивает свой масштаб и сложность, и нацелена на применение на сложных рынках и в отраслях.

Несмотря на свой статус экспериментальной и итеративной технологии, этот алгоритмы быстро становятся неотъемлемым аспектом экосистемы блокчейна.

А как вы относитесь к стекингу? Что вы можете рассказать о своем опыте в крипто-пространстве?

Источник

Что такое стекинг и чем он отличается от майнинга

Что такое стекинг

Стекинг — это способ пассивного заработка, при котором пользователи хранят монеты на алгоритме Proof of Stake (PoS) и обеспечивают работоспособность блокчейна. Это дает им право получать прибыль. Такая возможность доступна только криптовалютам, которые работают на PoS, например, EOS, Tezos, TRON и Cosmos. В будущем на алгоритм PoS планирует перейти крупнейший по капитализации альткоин Ethereum.

Стекинг полностью заменяет майнинг и делает возможным добычу новых блоков без использования больших вычислительных мощностей. Смысл стекинга заключается в обеспечении всех операций на блокчейне и поддержке работы сети. За это держатели цифровых монет получают вознаграждение. Чем больше токенов у держателя, тем больше вероятность, что он станет создателем нового блока.

Чем стекинг отличается от майнинга

Майнинг — это процесс, обеспечивающий работоспособность блокчейнов, работающих на алгоритме Proof of Work (PoW). На этом алгоритме работает первая криптовалюта — биткоин. С помощью вычислительных мощностей майнеры поддерживают работу сети и выполнение транзакций в ней, а за это получают вознаграждение. Если майнинг можно назвать соревнованием вычислительных мощностей, то стекинг — это соревнование владельцев монет определенного блокчейна, считает Максим Крупышев, СЕО криптоплатежной системы Coinspaid.

По его словам, главное отличие стекинга от майнинга заключается в том, что для стекинга не требуется больших вычислительных мощностей, покупки видеокарт или ASIC-майнеров. Соответственно, стекинг — более экологичный и энергоэффективный способ создания новой цепочки блоков в блокчейне, отметил Крупышев. Еще одним преимуществом стекинга он считает тот факт, что владельцу криптовалюты не обязательно обладать техническими навыками, необходимыми для запуска и поддержания работоспособности вычислительной машины.

«Майнинг требует большей включенности в процесс, надо постоянно держать руку на пульсе. В случае стекинга процесс упрощен и открыт для большего числа участников блокчейн-сообщества, порог входа в стекинг ниже, чем порог входа в майнинг», — добавил СЕО Coinspaid.

Риски в стекинге

В целом, стекинг выглядит менее рисковым способом инвестирования, поскольку не надо покупать физическое оборудование, но пока по стекингу нет адекватной информации — как он работает, какие риски и какой доход приносит, пояснил руководитель дата-центра Six Nines Сергей Трошин. Он утверждает, что в стекинг никто не планирует «кидаться с головой» пока тот не приносит сверхприбыль. Как в майнинге есть риск вложения в оборудование, которое может стать неликвидным, так и в стекинге есть риск изменения стоимости удерживаемой монеты, добавил Трошин.

Как начать и выбрать монету для стекинга

Чтобы начать заниматься стекингом, нужно иметь свободные средства для покупки монет и возможность на длительное время заморозить их на специальном депозитном смарт-контракте, объяснил Максим Крупышев. Нужно понимать, что вложения могут потребоваться довольно существенные, подчеркнул руководитель финтех компании Exantech Денис Восквицов. По его словам, для стекинга DASH нужно 1000 монет ($225,3 тыс., по данным Coingecko на 1 апреля). Поэтому Денис Восквицов советует выбирать криптовалюты для стекинга исходя из бюджета.

Больше новостей о криптовалютах вы найдете в нашем телеграм-канале РБК-Крипто.

Источник

Что такое стекинг в криптовалюте и как застейкать токены на Binance

С быстрым развитием криптовалютного мира все больше людей постоянно ищут способы заработать деньги. Некоторые становятся внутридневными трейдерами, другие занимаются майнингом, третьи торгуют NFT-токенами и играют в игры play-to-earn.

Все вышеперечисленное требует определенных навыков и может принести пользу только тем, кто достаточно хорошо разбирается в новых технологиях.

Но как насчет обычного пользователя, который недавно начал осваивать цифровой мир и хочет попытаться получить прибыль как можно проще и безопаснее?

В этой статье рассмотрим один из популярных методов под названием «стекинг». Практически любой, владеющий цифровыми активами, может иметь дополнительный источник дохода.

Что означает фраза «стейкать токены», которую так часто можно услышать от опытных участников рынка? Давайте разбираться.

Что такое стекинг в криптовалюте простыми словами

Staking (в переводе — «ставка») похож на внесение денег в банк на депозит: инвестор блокирует свои средства на 3 месяца (например), а взамен получает определенный банком процент в качестве поощрения.

То же самое происходит в криптовалюте:

Участник соглашается заблокировать свои токены в протоколе конкретной сети на определенный период времени (для возможности подтверждения транзакций в блоках). Взамен он получает вознаграждение в виде дополнительных монет.

Поскольку концепция криптовалютного стекинга нова, не все блокчейны ее поддерживают. В настоящее время эта функция доступна только для активов, работающих на алгоритме Proof-of-Stake (PoS).

Суть этого алгоритма заключается в следующем:

В криптовалютах PoS шанс добавить новый блок в цепочку и получить за это вознаграждение пропорционален количеству токенов, которые участник (называемый валидатором) блокирует для этой цели. Кроме этого, могут учитываться и другие показатели — например, возраст ставки.

Поскольку шанс выиграть следующий блок для проверки (и получить вознаграждение) напрямую зависит от количества монет в кошельке пользователя, может быть выгодно объединение в пулы.

В этом случае участники делят прибыль пропорционально инвестированной доле. Такой способ удобен для начинающих валидаторов с небольшим количеством криптоактивов, особенно если минимальная ставка в этом блокчейне достаточно высока.

Пулы для стейкинга есть как у известных бирж, таких как Binance или Kraken, так и у самостоятельных децентрализованных проектов.

Для обычных пользователей процесс стекинга упрощен:

На криптовалютной бирже это сделать еще проще. Нужно перейти на страницу ставок, указать сумму и нажать кнопку «Отправить».

Потенциальная сумма дохода, которую вы можете получить, напрямую зависит от размера и величины срока вашей ставки.

Отличие стекинга от майнинга

Основное различие между этими процессами — базовый механизм консенсуса блокчейна, используемый для проверки транзакций.

Майнинг используется для Proof-of-Work (PoW), а стекинг — для Proof-of-Stake (PoS).

Кроме этого, есть и другие различия:

Майнеры решают сложные математические головоломки, добавляя затем готовый блок в цепочку. Для этого требуется специальное оборудование, которое потребляет много энергии. Благодаря большой вычислительной мощности, у майнера более высокий шанс решить блок и получить вознаграждение.

Стейкеры же участвуют в проверке новых блоков, блокируя свои активы в смарт-контракте. Им не требуется дополнительное мощное вычислительное оборудование, поэтому этот процесс считается намного более экологичным.

Преимущества и риски

Возможность получить вознаграждение только за хранение криптовалюты выглядит привлекательным предложением. Но не стоит рассчитывать на значительную прибыль.

Цель Proof-of-Stake — быть наиболее эффективным способом поддержания валидации общедоступной цепочки блоков, а не максимизировать вознаграждение за конкретный вариант использования (Виталик Бутерин).

Как и любой другой метод заработка, у криптовалютного стекинга есть преимущества и недостатки. Вы должны их изучить, прежде чем принимать решение о том, стоит ли вам принимать в нем участие.

Преимущества:

Риски:

Принимая во внимание все изложенные факты, стекинг является хорошим вариантом дополнительного дохода для людей, инвестирующих в криптовалюты.

ТОП-10 лучших криптовалют для стекинга

Поскольку рынок меняется ежедневно, рекомендовать конкретную монету довольно сложно. В любом случае вам придется провести собственное исследование.

Один из ресурсов, который поможет вам сделать ваш выбор — stakingrewards.com. Он отслеживает более 200 монет, доступных для ставок.

Помните, что при выборе криптовалюты для стекинга вам необходимо сделать ее фундаментальный и технический анализ. Чтобы не купить токены в тот момент, когда их цена достигла своего пика.

Вот несколько самых популярных активов по размеру годовой ставки вознаграждения (по данным stakingrewards.com):

Ставки на стейблкоины (цифровые активы, предназначенные для имитации курса фиатных валют, таких как доллар или евро) — отличный способ получать пассивный доход, избегая волатильности рынка. Процент вознаграждения здесь немного ниже, но риск потерь также минимальный.

Вот некоторые из доходностей (годовой процент) стейблкоинов на бирже Binance:

Где можно стейкать токены

Это список наиболее авторитетных платформ для заработка на ставках. Их можно разделить на три вида:

Централизованные биржи (CEX)

Биржи естественным образом начали заниматься стекингом благодаря большому количеству пользователей на их платформах.

Делая ставки, трейдеры могут диверсифицировать поток доходов, а также монетизировать свободные средства.

Binance — крупнейшая биржа цифровых валют по объему торгов. Поэтому многие инвесторы предпочитают использовать данную платформу. В декабре 2020 года на ней появился сервис Staking с фиксированной (на 30, 60, 90 дней) и гибкой блокировкой активов. В настоящее время в нем представлено около 90 различных токенов.

Kukoin — биржа предоставляет отличные условия и много монет для участия. Здесь можно найти хорошие цифровые активы, которых нет на Binance.

Coinbase — это ведущая американская биржа, зарегистрированная на NASDAQ. Она также предлагает услугу стекинга.

Платформы для стекинга

Такие площадки предназначены только лишь для ставок без возможности торговли и хранения. Они берут процент от заработанного вознаграждения для покрытия своих комиссий.

PancakeSwap — самая популярная децентрализованная платформа по стекингу на сегодняшний день. Например, собственный токен площадки под названием Cake предлагает доходность 46,27% годовых. Здесь все максимально просто и приятно — нужно подключить кошелек MetaMask и выбрать подходящую монету.

Everstake — работает с широким спектром блокчейнов Proof of Stake, предоставляя множество вариантов на выбор. Предлагает наиболее перспективные проекты с доходностью 5-20% годовых.

P2P — дает возможность стейкать 20 популярных монет. На сайте есть калькулятор, позволяющий посчитать предполагаемую прибыль от сервиса.

Dokia Capital — имеет стандартный набор токенов (всего около шести), хотя присутствуют малоизвестные, которых нет на других площадках. Имеет простую интуитивно понятную панель управления.

Холодные кошельки

Эта форма стекинга называется «холодным». Участник должен хранить монеты для ставок по одному и тому же адресу, поскольку их перемещение нарушает период блокировки и приводит к потере вознаграждения.

Преимущество аппаратных кошельков заключается в том, что вы полностью контролируете свои активы.

Ledger — лидер индустрии холодных кошельков. Помимо безопасности, он позволяет пользователям делать ставки до семи токенов. Некоторые из поддерживаемых: Tron (TRX), ATOM и ALGO.

Trust Wallet — универсальный кошелек, поддерживаемый Binance. Он позволяет владельцам получать пассивный доход, размещая XTZ, ATOM, VeChain (VET), TRX, IoTeX (IOTX), ALGO, TomoChain (TOMO) и Callisto (CLO).

Trezor — самый старый в мире аппаратный кошелек также поддерживает размещение некоторых активов через сторонние приложения.

Как работает стекинг на бирже Бинанс

Все доступные предложения находятся на вкладке в верхнем меню Финансы — Binance Earn.

Прокрутите вниз страницы до надписи «Хватит ходлить криптовалюту, зарабатывайте на ней!».

Здесь можно найти три вида стекинга:

Фиксированный (Locked Staking) — при размещении своих средств пользователь должен указать период на выбор: 30, 60 или 90 дней. По истечении выбранного срока ваши заблокированные активы автоматически вернутся на спотовый кошелек.

За блокировку средств участник получает фиксированную плату в размере, указанном напротив выбранного токена.

Кроме этого, существует минимальный порог входа (указан в отдельном столбике).

ETH 2.0 — нужно пополнить кошелек на 32 ETH (как минимум). Годовая процентная ставка будет составлять от 2 до 20%. Ее размер зависит от общего количества монет, заблокированных для стекинга и расчитывается биржей Binance.

DeFi — здесь срок размещения гибкий. Можно разместить их даже на сутки и сразу же их забрать вместе с процентами, которые начисляются ежедневно. Порог входа здесь намного ниже.

Как начать и выбрать актив

Для начала нужно купить токены, которые будут выполнять роль «свободного актива». То есть от потери их стоимости пользователь не должен понести серьезного ущерба.

Оптимальнее всего использовать несколько видов монет, чтобы диверсифицировать риски. Если стоимость одних просядет, котировки других пойдут вверх.

Выбирать нужно с учетом волатильности и минимальной суммы контракта. Например, говоря о том же Ethereum 2.0: далеко не каждый желающий сможет позволить себе заморозить 32 ETH.

Также нужно смотреть на объем торгов. Чем он выше, тем более востребованным является криптовалютный актив.

Как разместить токены

Нажмите на «Перейти»:

В меню вы увидите две вкладки: Фиксированный и DeFi.

Прочтите условия (срок, процент доходности, минимальный порог входа) и определите подходящие вам.

Напротив выбранной монеты нажмите на «Добавить активы».

Выберите срок — 30, 60 или 90 дней.

В пустое поле «Заблокировать сумму» введите количество, которые вы будете блокировать (они должны находиться на вашем спотовом кошельке на бирже Binance).

Поставьте галочку напротив «Я прочитал и согласен с Соглашением Binance Staking Service».

После добавления активов система блокирует указанную Вами сумму. На время удержания она исчезает из спотового кошелька. Проценты начисляются ежедневно.

У пользователей есть возможность выбрать досрочное закрытие договора. Но в этом случае будут вычтены начисленные ранее проценты. Для этого нажмите кнопку «Вывести досрочно».

Внесенные средства будут автоматически возвращены на ваш спотовый кошелек по истечении выбранного вами срока блокировки.

Аналогичный порядок действий при размещении средств в DeFi-стекинге. Только в этом случае вам не нужно выбирать срок, так как он гибкий — вы можете забрать свои монеты в любое время. На следующий день они будут возвращены на ваш спотовый кошелек.

Пример: пользователь X забирает свои BNB 9 октября в 21:00. Период разблокировки активов составляет один день. Она начнется 10 октября в 08:00 и закончится 11 октября в 08:00. Таким образом, Х получит основную сумму не раньше утра 11 числа. Прежде чем внести средства в продукты DeFi, обязательно учтите срок разблокировки.

Информацию о своих заблокированных токенах можно найти через меню Кошелек — Earn. После размещения активов, с 03:00 (МСК) следующего дня начнется расчет процентов. Они будут начисляться на ваш спотовый кошелек ежедневно после 03:00 (МСК).

Важное преимущество стекинга на Binance заключается в том, что проекты для площадки отбирают опытные специалисты биржи. То есть пользователям не нужно тщательно анализировать многочисленные предложения.

Однако базовую (фундаментальную и техническую) аналитику изучать нужно в любом случае, поскольку эти риски полностью лежат на вас.

Источник

ТОП-9 криптовалют для стейкинга: Как выбрать токен и запустить стейкинг?

Во многом этому способствует успешная подготовка к запуску Ethereum 2.0 — обновления блокчейн-проекта Виталика Бутерина, которое переведет сеть на PoS. Но немаловажно и то, что на сегодняшний день стейкинг — один из самых удобных и эффективных способов добычи новых монет на крипторынке. В свете этого мы сделали для вас самую актуальную подборку лучших криптовалют для стейкинга в 2021 году.

На 2021 год самой надежной и прибыльной площадкой для стейкинга является крупнейшая криптобиржа Binance. Мы подготовили подробный гайд по запуску стейкинга на данной площадке: Как получать пассивный доход от хранения криптовалюты на бирже Binance?

Навигация по материалу:

Что такое стейкинг?

Если максимально просто, стейкинг — это процесс хранения монет на криптовалютном кошельке, за что и выплачивается вознаграждение. В основном стейкинг доступен для монет, чьи блокчейны работают на алгоритме консенсуса Proof-of-Stake (PoS) и его вариациях, но не обязательно. Так, например, механизм стейкинга может быть реализован через смарт-контракт или в DeFi-протоколах. Подробную информацию о том, как устроены различные алгоритмы консенсуса, смотрите здесь.

Если говорить о PoS-блокчейнах, то здесь именно стейкинг обеспечивает работоспособность всей сети. С помощью этого механизма происходит подтверждение транзакций и генерация новых блоков в блокчейне, а также добываются новые монеты сети. За все эти процессы в PoS-блокчейнах отвечают валидаторы.

В отличие от майнинга, стейкинг не предусматривает наличия дорогостоящего вычислительного оборудования. Вместо этого участники стейкинга (обычно валидаторы) должны хранить на своем балансе внутренние криптовалюты блокчейн-сети. В основном монеты, участвующие в стейкинге, замораживаются на определенный срок.

В случае со стейкингом на PoS — чем выше баланс валидатора, тем больше у него шансов быть выбранным для подтверждения нового блока и получить вознаграждение в виде новых монет. Как правило, чем больше монет участвуют в стейке, тем выше общее вознаграждение валидаторов. Если валидатор будет действовать во вред сети, он получит штраф или вовсе будет отстранен от валидации транзакций.

На рынке есть несколько версий PoS-алгоритма, в каждой из которых используется своя схема стейкинга. Так, например, в одних держатели криптовалют предоставляют свои монеты валидаторам взамен на часть их вознаграждения. Это называется делегированием. В других же, например, как в Algorand, стейкингом может заниматься любой держатель внутренней криптовалюты ALGO — для этого достаточно просто хранить монеты в кошельке.

Как мы писали выше, на крипторынке есть и уникальные решения по стейкингу. Например, в криптовалюте UMI стейкинг реализован через смарт-контракт, в то время как сама сеть работает на базе алгоритма консенсуса Proof-of-Authority (PoA). Этот уникальный подход позволяет держателям UMI участвовать в стейкинге без запуска нод, делегирования и разных технических сложностей. Также у пользователей нет необходимости замораживать свои активы.

Как участвовать в стейкинге?

С виду классический стейкинг кажется простым делом: надо только заморозить монеты в кошельке и можно рассчитывать на вознаграждение. Однако на практике в большинстве монет все немного сложнее.

Напомним: чтобы стать валидатором, монеты необходимо заморозить в кошельке на определенный срок. При этом срок заморозки каждая сеть устанавливает индивидуально. В некоторых случаях это пара дней или недель, но в случае с тем же Ethereum 2.0 речь может идти и о нескольких годах (до полноценного перехода на алгоритм консенсуса PoS). Также валидаторам PoS-сетей необходимо синхронизировать свой кошелек с блокчейном и следить, чтобы их нода была постоянно подключена к сети. В противном случае валидатор может получить штраф.

Поэтому многие держатели PoS-криптовалют предпочитают делегировать свои монеты. Часто в роли крупных валидаторов выступают криптобиржи, которые запускают собственные ноды в PoS-блокчейнах. Так, услуги PoS-стейкинга предоставляют практически все топовые биржи на рынке — Binance, Coinbase, Kraken, Hotbit, KuCoin, Huobi и Bithumb среди многих других. Для участия в стейкинге пользователям этих торговых площадок надо только делегировать им свои криптовалюты.

На рынке также представлено множество стейкинг-пулов и SaaS-платформ (Staking as a Service). Участники этих сервисов объединяют свои монеты для того, чтобы увеличить вероятность быть выбранными в качестве валидатора и получить вознаграждение. Все они работают по похожему принципу — для участия в стейкинге необходимо зарегистрироваться на сайте или платформе сервиса и делегировать свои PoS-монеты. Взамен вам будут начисляться проценты пропорционально размеру вашего стейка.

Также на крипторынке доступен так называемый холодный стейкинг. Такой вид стейкинга поддерживают аппаратные кошельки вроде Ledger или Trezor. Для участия в холодном стейкинге необходимо постоянно хранить свои PoS-монеты в аппаратном кошельке. Как только держатель монет переводит их на другой адрес, холодный стейкинг прекращается.

Но не только холодные криптокошельки предлагают возможность стейкинга. Так, например, Ethereum-кошелек Trust Wallet и мультивалютный криптокошелек Atomic Wallet являются популярными решениями среди горячих хранилищ криптовалюты, поддерживающих стейкинг. Подробнее о различных типах криптокошельков читайте в нашем материале.

Лучшие криптовалюты для стейкинга

На крипторынке представлено более 100 криптовалют, держатели которых могут участвовать в стейкинге. Мы же отобрали для вас самые популярные проекты, чьи монеты приносят наибольшее вознаграждение в ходе стейкинга.

Ethereum 2.0

Несмотря на то, что полноценный переход Ethereum на PoS-алгоритм может занять от полутора до двух лет, ETH уже стала одной из самых популярных монет для стейкинга.

Нулевая фаза Ethereum 2.0 была запущена 1 декабря 2020 года. Для этого 16 384 валидатора должны были внести минимальный стейк в 32 ETH и начать работу в Beacon Chain — новом блокчейне, который существует параллельно с Ethereum 1.0. Именно благодаря запуску Beacon Chain в Ethereum 2.0 уже доступен стейкинг ETH.

Стейкин Ethereum 2.0 уже доступен на Binance.

По состоянию на 10 мая за поддержание работоспособности Ethereum 2.0 отвечают 133 327 валидаторов, общий стейк которых составляет 4 421 858 ETH:

? The # of NEW VALIDATORS has significantly accelerated since May 4th https://t.co/AdIA9sUViV

137,917 with 4,421,858 ETH deposited. (17B @ 3,882 USD, 3.8% of ETH supply)

Active Validators: 133,327
Queue: 4,590
Daily new validators (7d avg):

— The # of ETH2 Validators are: (@eth2validators) May 9, 2021

Сейчас стейкинг ЕТН приносит до 7.15% новых монет в год. Но по мере увеличения количества замороженных ETH в стейкинге этот показатель будет уменьшаться — на старте валидаторы получали 21.6% новых монет в год. Однако надо учитывать, что если ETH сохранит бычий тренд, то реальная выгода от стейкинга будет гораздо выше.

При этом из-за того, что вывод ETH будет доступен только после полного перехода на PoS, биржи выдают пользователям вторичные токены, привязанные к ЕТН. Например, Binance выдает токены с тикером BETH. А вот Kraken и вовсе не предлагает такой опции: пользователи смогут вывести монеты из ЕТН 2.0 после полного обновления сети.

UMI — лидер нашего рейтинга по размеру вознаграждения за стейкинг. Эта универсальная платежная блокчейн-платформа позволяет проводить мгновенные переводы по всему миру без комиссий.

Уже сейчас разработчикам этой блокчейн-сети удалось достичь скорости в 4 369 транзакций в секунду, а в тестовой сети — до 65 535. При этом потенциально UMI сможет обрабатывать и до 1 млн операций в секунду. Также технически UMI — это мощная блокчейн-платформа, способная создавать и исполнять смарт-контракты любой сложности.

Криптовалюта UMI была запущена в июне 2020 года. С тех пор число адресов в сети превысило 450 000. Всего за это время было выпущено 148 млн UMI, 130 млн из которых (87%) находятся в стейкинге.

Стейкинг криптовалюты доступен любому пользователю, команда UMI сделала этот процесс предельно простым и понятным. Чтобы стейкать монету, не нужно запускать ноды, синхронизировать кошельки с блокчейном, разбираться с техническими сложностями. Достаточно лишь завести UMI-кошелек и вступить в один из стейкинг-пулов: РОЙ Клуб или ISP Club. Участие в РОЙ Клубе позволяет создавать до 32% новых монет в месяц, а в перспективе — до 40%. Что касается ISP Club, этот пул приносит 24% новых UMI в месяц. Таким образом, стейкинг UMI в пулах приносит самый высокий процент новых монет на крипторынке.

Блокчейн UMI построен на модернизированном алгоритме Proof-of-Authority (PoA), а за стейкинг отвечает специальный смарт-контракт. Именно смарт-контракт следит за тем, чтобы все условия стейкинга были выполнены, он позволяет вступить в пул по стейкингу и начисляет новые монеты сразу в кошелек.

Благодаря смарт-контракту стейкинг UMI обладает уникальными качествами:

Более того, недавно UMI вышла на DeFi-рынок. Так, 6 мая команда стейкинг-пула ISP Club токенизировала монету и добавила ее на самую популярную децентрализованную криптобиржу Uniswap.

Однако на этом команда не останавливается — у нее большие планы на будущее: например, добавить поддержку офлайн-транзакций, запустить линию различных децентрализованных приложений (dApps) и децентрализованных бирж (DEX).

Cardano

Cardano — децентрализованная экосистема, которую часто пророчат на место Ethereum.

Разработка проекта ведется с 2015 года под руководством математика и сооснователя Ethereum Чарльза Хоскинсона. До 2020 года команда проекта работала над запуском основной сети Cardano и ее нативной монеты ADA. А в июне прошлого года произошел долгожданный запуск обновления Shelley, которое активировало алгоритм консенсуса Delegated Proof-of-Stake (dPoS) и возможность стейкинга ADA под 4–5% годовых. Активация этого обновления стала одним из главных драйверов роста стоимости ADA в прошлом году — за 2020 год монета выросла на 430%.

В марте этого года проект активировал следующий этап развития сети — обновление Goguen. После его окончательной имплементации пользователи смогут создавать собственные токены, запускать смарт-контракты, децентрализованные приложения (dApps) и DeFi-протоколы. Всего Cardano пройдет через пять этапов развития, о которых можно прочитать в нашем недавнем обзоре проекта.

У ADA отличные перспективы для продолжения роста. Впереди еще два крупных обновления, которые сделают Cardano полностью децентрализованной средой, так как полностью передадут управление проектом в руки сообщества. Более того, эти обновления могут сделать Cardano более совершенным блокчейном, чем Ethereum, с технической точки зрения.

По данным AdaStat, в стейкинге ADA уже свыше 515 813 участников, которые делегируют 23 млрд монет. Таким образом, ADA — лидер среди других проектов по объему монет в стейкинге, ведь в нем заблокировано около 73% всех выпущенных монет.

Чтобы приступить к стейкингу ADA, необходимо присоединиться к существующему стейкинг-пулу или же запустить собственный (однако эта опция рекомендуется только для продвинутых пользователей). Сейчас в сети работает 2 471 пулов и их число постоянно увеличивается. При этом вступить в пул можно через нативные кошельки проекта — Daedalus и Yoroi. Каждые 20 дней Cardano автоматически начисляет вознаграждения за стейкинг ADA. При этом монеты в ходе стейкинга не замораживаются.

На сегодняшний день стейкинг ADA приносит около 7.24% новых монет в год, однако по факту пользователи обычно «зарабатывают» гораздо больше благодаря существенному росту курса. Но по мере подключения новых стейкинг-пулов этот показатель будет снижаться.

Polkadot

Polkadot (DOT) — децентрализованный блокчейн-протокол, который позволяет запускать и объединять блокчейны в единую сеть. Таким образом, Polkadot является уникальной децентрализованной средой, где различные блокчейн-сети могут взаимодействовать друг с другом. Согласно планам команды, Polkadot станет основой для будущей версии децентрализованного интернета Web 3.0.

Что касается размера вознаграждения, он варьируется в зависимости от срока заморозки DOT. Стейкинг будет приносить 13.15% новых монет в год при условии заморозки монет на 30 дней. Но этот показатель может увеличиться до 22%, если период заморозки составит 90 дней.

Также у Polkadot есть экспериментальная сеть Kusama, фактически ставшая самостоятельным проектом. Ее токен KSM занимает 47-е место по капитализации, а доходность стейкинга — около 13.8% новых монет в год.

Binance Coin

Binance Coin (BNB) — нативная монета крупнейшей криптобиржи Binance, а также блокчейн-сетей Binance Chain (BC) и Binance Smart Chain (BSC).

Binance Chain — блокчейн децентрализованной криптобиржи Binance DEX, пользователи которой могут напрямую торговать криптовалютами между собой. А Binance Smart Chain — блокчейн-сеть для разработчиков dApps и смарт-контрактов. BNB — нативная монета обеих сетей. В Binance Chain коин используется для оплаты сборов на Binance DEX, в BSC — для развертывания смарт-контрактов, cause, стейкинга и обмена токенов.

Binance Smart Chain работает на уникальном гибридном алгоритме Proof-of-Staked Authority (PoSA), использующем Proof-of-Stake и Proof-of-Authority. Его особенность в том, что валидаторы не получают вознаграждения за заморозку BNB, а зарабатывают только за счет комиссий. Чтобы избежать инфляции, Binance ежеквартально «сжигает» — то есть навсегда выводит из обращения — часть монет BNB.

Самый удобный способ стейкать BNB — через криптобиржу Binance. Для этого необходимо завести на торговой площадке аккаунт, купить BNB и делегировать свои монеты валидаторам, делается это в несколько кликов. Подробнее про стейкинг ни Binance читайте здесь.

Solana

Solana — платформа для запуска децентрализованных приложений (dApps) и смарт-контрактов.

Проект был основан в 2017 году. При этом ключевая особенность Solana в том, что эта блокчейн-сеть работает как на PoS, так и на собственном алгоритме консенсуса Proof-of-History (PoH). Суть этого алгоритма сводится к тому, что разные ноды сети работают независимо друг от друга, но в заданное время они все обязаны синхронизироваться друг с другом. В результате скорость обработки транзакций в Solana может достигать 191 000 операций в секунду. И если верить разработчикам — это далеко не предел для сети.

Стейкинг SOL доступен любому пользователю сети через нативный или сторонний криптокошелек. Так, например, стейкинг SOL поддерживают популярные аппаратные криптокошельки Ledger Nano. При этом для участия в стейкинге необходимо завести специальный стейкинг-аккаунт, который отличается от адреса кошелька. Альтернативно можно предоставить свои SOL одному из 607 валидаторов, каждый из которых предлагает разный размер вознаграждения.

Текущий средний размер вознаграждения от стейкинга SOL составляет 10.63% новых монет в год. При этом показатель может быть и выше при стейкинге монет через биржи. Например, Binance предлагает так называемый фиксированный стейкинг SOL, в рамках которого размер вознаграждения зависит от срока заморозки и максимального лимита стейка.

Avalanche

Avalanche (AVAX) — децентрализованная платформа для запуска и обмена токенов, смарт-контрактов, dApps и DeFi-приложений. Главная цель разработчиков — предоставить крипторынку пространство, где пользователи смогут беспроблемно обмениваться токенами и монетами из разных блокчейнов.

Основная сеть Avalanche была запущена в сентябре 2020 года. Разработкой проекта занимается компания AVA Labds, одним из учредителей которой стал создатель Bitcoin NG Эмин Гюн Сирер. Вместе с запуском основной сети Avalanche была также запущена нативная монета AVAX, которая используется в качестве базовой расчетной единицы для оплаты действий в сети (например, запуска dApps или развертывания смарт-контрактов). Вознаграждения валидаторам Avalanche также выплачиваются в AVAX.

AVAX можно стейкать через нативный веб-кошелек Avalanche Wallet. Сейчас валидаторы сети получают 5.38% новых монет в год, а делегаты — 5.1%. А вот на биржах стейкинг AVAX может быть еще прибыльней. Например, стейкинг 30 AVAX на Binance продолжительностью в 15 дней принесет 32.79% новых монет в год.

Algorand

Algorand (ALGO) — децентрализованная платежная платформа, запущенная в июне 2019 года. За разработкой этой блокчейн-платформы стоит известный криптограф, лауреат премии Тьюринга и профессор Массачусетского технологического института (MIT) Сильвио Микали.

Сеть Algorand создана для работы с финансовым сектором и банковскими учреждениями. Поэтому в ее основу были заложены технологии, обеспечивающие высокую скорость обработки транзакций, безопасность всех участников сети и децентрализацию. Таким образом команда Микали попыталась решить так называемую трилемму масштабируемости блокчейна, в рамках которой разработчики современных блокчейнов вынуждены идти на компромиссы и жертвовать скоростью, безопасностью или децентрализацией для лучшей оптимизации сети. Среди ключевых конкурентных преимуществ Algorand — высокая скорость, до 1 000 транзакций в секунду.

В Algorand используется модифицированная версия PoS — алгоритм консенсуса Pure Proof-of-Stake (PPoS). Это значит, что в сети есть валидаторы, которые запускают полные ноды и проверяют транзакции, но нет делегатов — в стейкинге может участвовать любой пользователь, который держит от 1 ALGO в нативном кошельке Algorand Wallet или в одном из кошельков, поддерживающих эту монету:

Монета ALGO доступна на всех крупнейших биржах, в том числе на Binance, Coinbase, Kraken, OKEx, Huobi и BitMEX среди прочих. Также стейкинг ALGO не требует заморозки монет на кошельке — их можно в любой момент вывести из стейкинга и продать.

Terra

Terra (LUNA) — децентрализованный платежный протокол с алгоритмическими стейблкоинами, привязанными к фиатным валютам. Основная сеть проекта запущена в 2019 году. Цель разработчиков Terra — предложить крипторынку уникальную экосистему для развития децентрализованных финансов (DeFi).

В этой экосистеме представлены две монеты: стейблкоины Terra на базе фиатных валют и LUNA — монета, которая выполняет роль стабилизатора курса Terra. Таким образом, главная цель LUNA заключается в защите экосистемы от высокой волатильности курса Terra.

Как это работает? Встроенный в блокчейн алгоритм отвечает за контроль спроса и предложения монеты Terra, стоимость которой должна удерживаться на уровне 1 SDR (специальные права заимствования). SDR — это международный резервный актив, созданный МВФ в 1969 году, стоимость которого определяет курсом доллара США (41.73%), евро (30.93%), китайского юаня (10.92%), японской иены (8.33%) и британского фунта стерлингов (8.09%).

Если стоимость Terra падает ниже целевого курса в 1 SDR, то протокол автоматически покупает 1 монету Terra и продает LUNA на сумму в 1 SDR. И наоборот, если стоимость Terra поднялась выше 1 SDR, то протокол продает 1 монету Terra, выкупая LUNA стоимостью в 1 SDR.

Сейчас в экосистеме Terra предложены стейблкоины, привязанные к доллару США (Terra USD), южнокорейской воне (Terra KRT), монгольскому тугрику (Terra MNT) и корзине валют МВФ (Terra SDR).

Сейчас стейкинг LUNA приносит порядка 10.65% новых монет в год. Для стейкинга достаточно скачать приложение Terra Station или воспользоваться его веб-версией, где предложена опция делегирования монет между несколькими валидаторами. При этом минимального размера стейка не предусмотрено.

Также стейкинг LUNA поддерживают такие торговые платформы, как Binance, Bithumb, Coinone, Huobi Global и BKEX.

Перспективы стейкинга

Майнинг постепенно теряет актуальность — этот способ добычи новых монет не так эффективен, требует серьезных вложений и технических знаний. И хотя он до сих пор прибылен, новые блокчейн-проекты на PoW-алгоритмах практически уже не запускают.

Среди ключевых причин роста данного сектора — грядущий запуск обновленной версии Ethereum 2.0. Но и за пределами Ethereum есть еще один драйвер роста стейкинга: криптовалютные биржи. Сегодня все топовые торговые платформы предлагают решения по стейкингу или подключению стейкинг-пулов. Таким образом, даже рядовой пользователь криптовалют имеет доступ к удобным инструментам для стейкинга.

На 2021 год самой надежной и прибыльной площадкой для стейкинга является крупнейшая криптобиржа Binance. Мы подготовили подробный гайд: Как получать пассивный доход от хранения криптовалюты на бирже Binance?

Уверены, что в ближайшие годы популярность стейкинга как пассивного способа добывать новые криптовалюты увеличится в разы.

ТОП-5 бирж для покупки и стейкинга криптовалют

Для безопасной и удобной покупки криптовалют с минимальной комиссией, мы подготовили рейтинг самых надежных и популярных криптовалютных бирж, которые поддерживают ввод и вывод средств в рублях, гривнах, долларах и евро.

Надежность площадки в первую очередь определяется объемом торгов и количеством пользователей. По всем ключевым метрикам, крупнейшей криптовалютной биржей в мире является Binance. Также Binance самая популярная криптобиржа в России и на территории СНГ, поскольку имеет наибольший оборот денежных средств и поддерживает переводы в рублях с банковских карт Visa/MasterCard и платёжных систем QIWI, Advcash, Payeer.

Специально для новичков мы подготовили подробный гайд: Как купить биткоин на криптобирже за рубли?

Рейтинг криптовалютных бирж :

Критерии по которым выставляется оценка в нашем рейтинге криптобирж :

Дата публикации 13.05.2021
Подписывайтесь на новости криптовалютного рынка в Яндекс Мессенджер.
Поделитесь этим материалом в социальных сетях и оставьте свое мнение в комментариях ниже.

Источник